[{"data":1,"prerenderedAt":34},["ShallowReactive",2],{"handout-ethics-115-2":3},{"subject":4,"courseName":5,"edition":6,"editionLabel":7,"isMain":8,"noindex":9,"mainSlug":4,"mainEditionLabel":10,"mainHasChapter":9,"legacySlug":11,"legacyEditionLabel":7,"legacyEdition":6,"title":12,"label":13,"shortTitle":14,"chars":15,"minutes":16,"sections":17,"html":26,"prev":27,"next":30,"no":33,"total":16},"ethics","金融市場常識與職業道德","115","115 年 12 月 31 日前應試",false,true,"116 年 1 月 1 日起應試","","第二章　業務推廣與招攬","第二章","業務推廣與招攬",8467,17,[18,19,20,21,22,23,24,25],"2.1 推廣招攬的通則","2.2 同業公會自律公約與公平競爭","2.3 經主管機關核准的商品才能推廣","2.4 向不特定多數人銷售與私募的界線","2.5 廣告與宣傳文件的規範","2.6 投顧、投信業務的推廣","2.7 銀行、信用卡與授信業務的推廣","本章速記","\u003Ch2 id=\"s1\">2.1 推廣招攬的通則\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>推廣業務時應注意服裝儀容、\u003Cstrong>配帶明確標示公司名稱的名牌及名片\u003C\u002Fstrong>、妥善保管申請人資料不挪作他用，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題66】；信用卡業務代表推廣卡片時的要求完全相同，名牌名片要明確標示發卡機構名稱【題61】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>向客戶提供公司資料時，應包括 \u003Cstrong>公司營業地址、營業種類與限制\u003C\u002Fstrong>；不可提供其他客戶的資料、不可先收保證金、不可代保管客戶的有價證券款項印鑑存摺【題46】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>業務推廣與招攬應秉持誠實信用、客戶資料保密、利益迴避等原則，\u003Cstrong>「利潤至高原則」是錯的\u003C\u002Fstrong>【題43】。業務行為規範：確實告知權利義務、簽訂契約文件、告知風險與損失；\u003Cstrong>不能私下跟客戶約定好處、拿特定利益當對價來促銷\u003C\u002Fstrong>【題44】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>以公司專業、形象及服務招攬客戶：不惡意毀謗競爭者、不惡意削價招攬、不刊登誇大不實廣告，\u003Cstrong>以上敘述皆正確\u003C\u002Fstrong>【題6】；不可為了業績製作誇張文宣【題54】；主動推銷、加強服務、態度誠懇實在都是對的【題54】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>即使有多年交易經驗，也 \u003Cstrong>不可與客戶簽署任何獲利保證契約、不可逕自代客操作、不可用多層次傳銷方式\u003C\u002Fstrong> 進行【題7】；招攬時不得作不實陳述只講獲利不講風險、不得以多層次傳銷方式、不得宣稱商品簡明易懂適合所有人，\u003Cstrong>以上皆不得為之\u003C\u002Fstrong>【題10】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>向供應商或客戶徵求業務時，提出對等交換的建議、暗示對方不接受就取消服務、因對方接受而給特別服務，\u003Cstrong>以上皆是被禁止的\u003C\u002Fstrong>【題50】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>不得同意或默許他人使用自己的名義執行業務；未考取執照前也不得借用其他業務員的名義【題488】。不得私自在同業兼任職務【題298】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>招攬證券期貨業務時，客戶要求折讓，只能 \u003Cstrong>折讓至客戶本人帳戶\u003C\u002Fstrong>，不可折讓到第三人或代理下單者的帳戶【題9】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>面對市場競爭對手，應 \u003Cstrong>以平常心給予客戶專業建議\u003C\u002Fstrong>，不惡意攻訐、不刻意扭曲【題343】；客戶沒說原因就轉向同事交易，正確態度是 \u003Cstrong>了解原因並虛心改進\u003C\u002Fstrong>，不醜化客戶也不排擠同事【題350】；執行業務時應 \u003Cstrong>不散播不實言論及文宣\u003C\u002Fstrong>，不可勸誘客戶解約他公司商品、不作不公平比較、不販售未核准商品【題310】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>證券商經營業務應以公平合理方式收費，考量 \u003Cstrong>營運成本、交易風險、合理利潤，以及客戶整體的貢獻度\u003C\u002Fstrong>，不可殺價跟進或任由營業人員自行決定【題601】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s2\">2.2 同業公會自律公約與公平競爭\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>依證券交易法，證券商 \u003Cstrong>非加入同業公會不得開業\u003C\u002Fstrong>，加入時須簽署會員自律公約。會員應共同信守的基本要求：不破壞同業共同利益、不破壞同業信譽、不以不當方法阻礙其他會員業務發展或公平競爭，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題20】；另一題只問哪一項是基本要求，答案是 \u003Cstrong>不可用不正當的手段阻礙別家會員發展業務或妨礙公平競爭\u003C\u002Fstrong>（直接、間接都不行），不擇手段挖角、不當價格競爭、知情同業違規卻不檢舉都不是【題22】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>經營經紀業務的自律要求：不散布不實資訊、不策動聯手炒作、不從事非法股票仲介；\u003Cstrong>「散播不實言論中傷其他會員」當然不是應信守的要求\u003C\u002Fstrong>【題576】。另一題的反向選項：\u003Cstrong>「對客戶提供、揭露之資訊可依客戶重要程度而有特殊不同待遇」不是基本要求\u003C\u002Fstrong>；主動舉發內部違規並檢舉同業違規、協助維護市場秩序、落實洗錢防制與徵信才是【題579】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>公平競爭原則：提供手續費優惠促銷新基金、提供與同業的費率差異比較表都可以，\u003Cstrong>散佈同業之不實資料\u003C\u002Fstrong> 才是明顯違反【題79】。涉及比較同業時應為客觀公平的比較【題41】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>執行業務不應登載損害同業信譽的廣告、故意毀損同業的申請書架或宣傳品，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題68】；發卡機構要管好自家業務代表，不准弄壞同業的申請書架、破壞同業宣傳品、洩露申請人個資，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題318】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>不可拿大眾熟悉的別家商標做近似設計來混淆客戶【題69】；廣告應清楚公正、不誤導消費者不正確的價值與理財觀念、不用類似他人商標，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題70】；製播廣告不得損害同業信譽、不得用類似商標混淆、不得誤導價值觀，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題71、319】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s3\">2.3 經主管機關核准的商品才能推廣\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>推廣業務要考量客戶的風險承受度、了解投資經驗、推廣 \u003Cstrong>經主管機關核准\u003C\u002Fstrong> 的業務；\u003Cstrong>推廣未經核准的業務是錯的\u003C\u002Fstrong>【題31】。推廣投資型業務正確的行為只有 \u003Cstrong>推介經主管機關核准之商品\u003C\u002Fstrong>，不可推薦內線明牌、不可推介自己都不懂的商品、沒有合法資格不可推廣【題32】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>招攬業務時不得以電子郵件促銷未核准業務、不得以網路向多數人推薦國內私募基金、不得只推收益率最高的商品避談風險；\u003Cstrong>客戶簽約前應向客戶說明契約內容\u003C\u002Fstrong> 才是正確的【題38】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>接受客戶委託的業務，只能是 \u003Cstrong>符合法令規定且業經主管機關核准\u003C\u002Fstrong> 的業務【題140】；要從事未經核定的業務，一律 \u003Cstrong>經主管機關核准後方得辦理\u003C\u002Fstrong>，公會備查、董事會或股東會通過都不夠【題532】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>證券業務人員不得招攬、媒介、促銷未經核准的有價證券或衍生性商品【題285】；保險招攬時，其他國家的商品即使對客戶較有利，\u003Cstrong>未經我國主管機關核准或備查仍不可推銷\u003C\u002Fstrong>【題255】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s4\">2.4 向不特定多數人銷售與私募的界線\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>向不特定多數人的銷售行為包括透過發言人公布商品內容、透過新聞稿通知媒體、在傳播媒體宣傳，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題35】；\u003Cstrong>向已簽約的客戶說明商品內容\u003C\u002Fstrong> 不是向不特定多數人銷售【題36】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>可以向不特定多數人銷售的，只有 \u003Cstrong>經主管機關核准之公開募集金融商品\u003C\u002Fstrong>；私募基金、信託集合管理運用帳戶、私募有價證券都不行【題37】。私募基金可以向銀行、金融控股公司進行私募，\u003Cstrong>向一般投資人私募\u003C\u002Fstrong> 就是不當行為【題90】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s5\">2.5 廣告與宣傳文件的規範\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>製作廣告及宣傳文件：\u003Cstrong>廣告不得讓客戶誤以為金融商品交易跟賭博是一回事\u003C\u002Fstrong>；不可只用有利資料誇大績效、不可宣稱無風險適合所有人、不可只講獲利不講風險【題13】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>不可引用推薦書、感謝函、報章雜誌報導作為保證獲利或負擔損失的表示，不可用過去績效保證獲利，不可誇大不實或虛偽陳述，\u003Cstrong>以上皆不得為之\u003C\u002Fstrong>【題14】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>證券商業務人員 \u003Cstrong>不得自行製作誇大績效的文宣\u003C\u002Fstrong>；不可任意調閱客戶資料、不可分享公司機密；關於客戶的基本資料或買賣資料，依保密原則不對外洩漏【題15】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>證券商辦理廣告或公開舉辦投資理財活動時，業務人員 \u003Cstrong>要給客戶完整、客觀的資訊，不能為了衝業績做出傷害客戶的事\u003C\u002Fstrong>；不可只揭示對公司有利的事項、不可利用媒體販賣商品卻私下反向操作、不可直接推薦或勸誘客戶買賣個別商品【題16】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>錯誤的招攬行為是 \u003Cstrong>任意提供主觀性之投資情報\u003C\u002Fstrong>；不誇大過去分析績效、不對募集提供未來投資成果預告、不對不特定人收取不相當對價參加分析活動，都是正確的做法【題17】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>證券商從事廣告、招攬及促銷活動：應依社會一般道德與誠實信用原則、依保護投資人精神、維持公正市場，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題24】；應審慎考量廣告對投資大眾的影響、注意維持合理競爭秩序、對個別企業介紹避免主觀推斷，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題25】；正確的只有 \u003Cstrong>在法令規定下以誠實信用原則忠實告知商品內容\u003C\u002Fstrong>，違背法規、冒用他人名號、隱匿重要事實誇大偏頗都不行【題26】；不得對個別證券提供漲跌預示或保證利益、不得截取不實報導、以獲利為廣告未同時平衡報導風險，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題27】；不得違背證券法規、不得藉主管機關核准作保證獲利宣傳、不得為競爭散布損害他人信譽的廣告，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題29】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>投資型金融商品廣告：\u003Cstrong>平面廣告要印警語，有聲廣告則用影像或聲音帶出警語\u003C\u002Fstrong>；以獲利為廣告必須同時報導風險、未經核定的商品不得先行廣告測試市場【題28】。平面廣告的警語要 \u003Cstrong>以粗體印刷顯著標示、不得小於廣告上其他部分的最小字體、讓人快速閱覽時顯而易見\u003C\u002Fstrong>，三者皆是【題86】。\u003Cstrong>單純登載投資管理專門知識\u003C\u002Fstrong> 的宣傳不需要標示警語；基金廣告與全權委託廣告都需要【題80】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>業務人員在個人部落格或網站聊天室從事與營業活動相關的行為，\u003Cstrong>公司應負監督管理之責\u003C\u002Fstrong>【題30】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>廣告文宣應以公司名義為之、內容經公司核可並符合法令【題59】；促銷資料應 \u003Cstrong>載明公司相關資料\u003C\u002Fstrong>，引用數據須註明出處、不得隱匿不利客戶的資訊【題40】；不宜片斷截取報章雜誌的報導作為促銷資料；說明財產管理並非絕無風險、以往績效無法保證最低收益、請客戶簽約前詳閱說明書，都是應該做的【題39】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>推廣文宣應清楚公正不誤導、讓投資人適當瞭解商品風險、避免誤導價值觀，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題73】。行銷時可自行勾選未經客戶同意申請之事項 \u003Cstrong>是錯的\u003C\u002Fstrong>【題65】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>推介或銷售投資型商品應本 \u003Cstrong>最大誠信及充分揭露原則\u003C\u002Fstrong>，不得藉主管機關核准備查讓消費者以為政府已保證，不得誇大過去業績或攻訐同業，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題330】；投信投顧從事廣告與說明會不得藉核准誤導為保證、不得提供贈品招攬、不得攻訐同業，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題331】；基金銷售 \u003Cstrong>不可以送贈品\u003C\u002Fstrong>【題408】；結構型商品行銷不得使人誤信保本保獲利、不得以贈品勸誘、不得誇大業績攻訐同業，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題502】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>金融消費者保護法下的廣告規範：不得違反法令或自律規範、不得虛偽不實隱匿足致誤信、不得損害他人營業信譽，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題578】；不得截取不實報導、不得誇大業績、不得使用保證本金安全或保證獲利的文字，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題580】；金融服務業對消費者所負的義務 \u003Cstrong>不得低於廣告內容與招攬時提示的資料\u003C\u002Fstrong>，不得有虛偽詐欺隱匿，應確保內容真實，\u003Cstrong>以上皆正確\u003C\u002Fstrong>【題589】；受監督管理的媒體與工具包含電腦傳真電話簡訊廣播跑馬燈、宣傳單布條招牌交通工具廣告、網路電子郵件電子視訊，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題591】；應訂定宣傳資料製作規範與控管流程、對外使用前先行審核、確認無不當誤導違法後才能使用，\u003Cstrong>「全權交付廣告公司處理」是不正確的\u003C\u002Fstrong>【題592】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>對金融消費者進行金融教育宣導時，\u003Cstrong>不得引薦個別金融商品或服務\u003C\u002Fstrong>；也不得說已經核准所以保證安全、不得預先宣傳未經核准的商品、不得使用保證本金獲利的文字【題590】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>信用卡廣告應避免造成消費者不當擴張信用的價值觀、依法登載警語、充分揭露費用及利率，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題329】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>保險招攬廣告：\u003Cstrong>不以單獨強調或與其他金融商品比較的方式誤導消費者\u003C\u002Fstrong> 才符合誠實信用；不可假借銀行存款名義招攬保險、不可以高預定利率作不實比較【題308】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s6\">2.6 投顧、投信業務的推廣\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>投顧從業人員告訴投資人「這支股票半年內保證讓你賺一倍」，違反的是 \u003Cstrong>禁止為獲利或損失負擔之保證\u003C\u002Fstrong>【題74】。投資分析活動不可引用感謝函、雜誌報導、推薦書來保證獲利或承擔損失，\u003Cstrong>以上皆非\u003C\u002Fstrong>【題77】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>投顧宣傳文件不得保證獲利或負擔損失、不得藉卜筮或怪力亂神、不得擾亂市場秩序；\u003Cstrong>「以非向公會登記之名稱為之」是錯誤的\u003C\u002Fstrong>【題75】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>投資說明會發表的意見涉及市場分析、產業趨勢、行情研判時，\u003Cstrong>均應同時說明研判依據\u003C\u002Fstrong>【題76】。投顧公司用電腦選股每天給客戶飆股名單卻不告知任何理由，\u003Cstrong>有違反告知義務\u003C\u002Fstrong>【題246】。投資講習會應遵守不提供個股未來買賣價位研判、不散布誇大資料、不對不特定人涉及指數預期，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題83】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>投顧業務招攬：\u003Cstrong>應提供客戶合理之契約審閱期間\u003C\u002Fstrong>；不可用贈品勸誘當場簽約繳費、不可提供明確價位預測、不可拿某客戶一週獲利兩成的個案當宣傳【題195】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>違反「公開原則」的推廣行為：說明報酬率卻省略風險、提前贖回罰金及費用成本；強調稅負優惠卻不說明理由與內容，所以答案是 \u003Cstrong>第一項與第三項\u003C\u002Fstrong>，單純說明產品特性並不違反【題84】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>投信廣告宣傳方式包括投資說明書、公開說明書、傳單、電子郵件，\u003Cstrong>四者全部都算\u003C\u002Fstrong>【題78】。自律規範所稱「廣告」以促進業務為目的、包含發布新聞稿、運用傳播媒體為工具；\u003Cstrong>基金收益分配公告不是廣告\u003C\u002Fstrong>【題89】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>本國募集投資海外的基金，廣告可以 \u003Cstrong>刊登從成立以來的全部績效資料\u003C\u002Fstrong>；不可宣稱該區域絕對安全無風險、不可預計年報酬率、不可預測匯率【題85】。基金績效廣告：任何績效數字都要註明來源與日期、不得預測績效、成立滿三年者應以 \u003Cstrong>最近三年全部績效\u003C\u002Fstrong> 為圖表；\u003Cstrong>「保本型基金的複雜計算機制可無須註明」是錯的\u003C\u002Fstrong>【題87】。可引用的資料來源包括證基會金彝獎、金鑽獎、嘉實資訊，\u003Cstrong>網路部落格不可引用\u003C\u002Fstrong>【題88】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>選擇基金公司的重要條件是投資研究能力、聲譽操守與績效，\u003Cstrong>「經常於媒體曝光」不是\u003C\u002Fstrong>【題93】。\u003Cstrong>票券業不是基金銷售機構\u003C\u002Fstrong>；證券經紀商、人身保險業、銀行都是【題91】。基金銷售機構的責任：充分知悉客戶風險承受度、完成申購前交付簡式公開說明書、注意客戶疑似洗錢行為，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題92】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>境外基金投資人須知：第一部分基金專屬資訊涵蓋基金運用狀況、基本資料、投資人應負擔費用，\u003Cstrong>不含申購買回及轉換方式\u003C\u002Fstrong>【題81】；依第二部分，投資人與總代理人或銷售機構發生爭議時，可向金管會或投信投顧公會申訴、向投保中心申請調處、向金融消費評議中心申請評議，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題82】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>投顧業務廣告違反規範時，投信投顧公會查證後 \u003Cstrong>提公會自律委員會審議\u003C\u002Fstrong>【題566】。投信投顧公會會員自律公約適用於投信事業、投顧事業負責人、投信投顧業務人員，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題563】。不違反自律公約的行為：\u003Cstrong>以在公會登記的名稱招攬並提供核准的營業執照字號\u003C\u002Fstrong>【題568】、\u003Cstrong>不洩露所管理基金或委任人委任事項的資訊\u003C\u002Fstrong>【題569】；違反的例子包括經理人接受客戶旅遊招待、依未公開訊息作投資建議、新進全委經理人依報載與友人消息代操、向上市櫃公司募集基金並承諾投資該公司股票、未經核准前接受預約認購基金【題568、569】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s7\">2.7 銀行、信用卡與授信業務的推廣\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>發卡機構行銷人員 \u003Cstrong>不可自行勾選未經客戶同意申請之卡片\u003C\u002Fstrong>；確認客戶申請的卡片、資料無誤才送件、確認本人身分避免冒名，都是正確的【題62、554】。現金卡業務正確的做法是 \u003Cstrong>審慎核給信用額度\u003C\u002Fstrong>，不可以卡辦卡、以名片辦卡或送贈品【題63】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>銀行受理開戶應實施雙重身分證明文件查核並留存，個人開戶的第二證件 \u003Cstrong>戶口名簿、駕照、健保卡皆可\u003C\u002Fstrong>【題64】；應核對確為本人、由開戶人當面親自簽名或蓋章、留存身分證影本，\u003Cstrong>自行勾選未經客戶同意申請之事項是錯的\u003C\u002Fstrong>【題72】；受理開戶應依主管機關規定查核身分文件、宣導提供帳戶供非法使用應負法律責任、對可疑客戶以電話書面或實地查訪再確認，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題241】。客戶拒絕提供應備證件時，\u003Cstrong>仍予受理以提升業績\u003C\u002Fstrong> 是不被允許的【題164】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>為使客戶儘速交易，可接受的只有 \u003Cstrong>事先告知客戶備妥開戶所需證明文件\u003C\u002Fstrong>；不可先交易後補文件、不接受未經授權的代理開戶、熟客也不能免開戶【題271】。開戶經辦應 \u003Cstrong>把開戶流程向客戶講清楚，並把相關文件交給客戶\u003C\u002Fstrong>，不可依心情、依交情，更不可把自行來開戶的客戶介紹給業務員代操【題272】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>授信業務 \u003Cstrong>應於核貸前先辦理徵信\u003C\u002Fstrong>，與交情或酬謝金無關【題67】。徵信應詳實審查財務信用、利害關係人授信須符合法令、定期辦理覆審；\u003Cstrong>為達成績效忽視倒帳風險是錯的\u003C\u002Fstrong>【題144】。辦理授信應保持懇切態度、本平等互惠及誠信公平原則、將約定事項載明書面讓客戶充分瞭解，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題326】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>授信業務規範：對授信客戶本公平誠信及權利義務對等原則、授信案件力求公正客觀兼顧社會公益、人員晉用循正當途徑延攬培訓；\u003Cstrong>「授信客戶的重大不良訊息不宜在同業間互通」這句是錯的\u003C\u002Fstrong>【題531】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>徵信工作依 \u003Cstrong>誠信公正原則\u003C\u002Fstrong> 辦理【題323】；徵信資料依法嚴守秘密、除另有規定外 \u003Cstrong>以直接調查為主、間接調查為輔\u003C\u002Fstrong>；\u003Cstrong>經常往來客戶就不必再徵信是錯的\u003C\u002Fstrong>【題560】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>發卡機構辦理催收：不得違反公共利益、不得以損害他人為主要目的、應依誠實及信用原則行使權利，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題328】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s8\">本章速記\u003C\u002Fh2>\u003Cp>\u003Cstrong>一、結構表：推廣與招攬的六條線\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cdiv class=\"handout-table\">\u003Ctable role=\"table\">\u003Cthead role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>主幹\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>分支\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>要記的點\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">通則\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">名牌\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">\u003Cstrong>標示公司名稱\u003C\u002Fstrong>，以上皆是【題66、61】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">公司資料\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">\u003Cstrong>營業地址、營業種類與限制\u003C\u002Fstrong>【題46】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">原則\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">誠信、保密、利益迴避；\u003Cstrong>利潤至高是錯的\u003C\u002Fstrong>【題43】；不私下約定對價【題44】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">折讓\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">只能到\u003Cstrong>客戶本人帳戶\u003C\u002Fstrong>【題9】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">名義\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">不借名、不借用【題488】；不兼任同業【題298】；對手平常心【題343】；不散播不實【題310】；客戶轉向同事→\u003Cstrong>了解原因虛心改進\u003C\u002Fstrong>【題350】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">形象招攬\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">不毀謗、不削價、不誇大廣告，\u003Cstrong>以上皆正確\u003C\u002Fstrong>【題6】；不保證獲利、不代操、不多層次傳銷，\u003Cstrong>以上皆不可\u003C\u002Fstrong>【題7】；不實陳述、傳銷、宣稱適合所有人，\u003Cstrong>以上皆不得\u003C\u002Fstrong>【題10】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">公會自律\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">加入\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">\u003Cstrong>非加入不得開業\u003C\u002Fstrong>；三不以上皆是【題20】；\u003Cstrong>不以不正當手段阻礙他人\u003C\u002Fstrong>【題22】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">違反例\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">中傷會員【題576】；差別揭露【題579】；\u003Cstrong>散佈同業不實資料\u003C\u002Fstrong>【題79】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">同業\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">不毀損申請書架【題68、318】；不用近似商標【題69、70、71、319】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">核准才推\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">核准\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">只推核准業務【題31、32、140】；未核定一律\u003Cstrong>主管機關核准後\u003C\u002Fstrong>【題532】；未核准商品不招攬媒介【題285】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">多數人\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">發言人、新聞稿、媒體算【題35】；\u003Cstrong>向已簽約客戶說明\u003C\u002Fstrong>不算【題36】；只有\u003Cstrong>公募商品\u003C\u002Fstrong>可以【題37】；私募不可向一般投資人【題90】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">廣告\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">不得\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">像賭博【題13】；感謝函保證獲利【題14、77】；不自製誇大文宣、客戶資料保密【題15】；給完整客觀資訊【題16】；\u003Cstrong>主觀性投資情報\u003C\u002Fstrong>【題17】；藉核准當保證、贈品【題330、331、408、502】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">原則\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">誠實信用、保護投資人，以上皆是【題24、25、27、29、73】；正確的只有\u003Cstrong>依法令以誠實信用忠實告知\u003C\u002Fstrong>【題26】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">警語\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">平面印、有聲用影音【題28】；粗體不小於最小字體【題86】；\u003Cstrong>單純登載專門知識\u003C\u002Fstrong>不用【題80】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">責任\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">部落格聊天室\u003Cstrong>公司監督\u003C\u002Fstrong>【題30】；公司名義經核可【題59】；促銷資料\u003Cstrong>載明公司資料\u003C\u002Fstrong>並註明出處【題40】；說明非無風險【題39】；\u003Cstrong>不全權交廣告公司\u003C\u002Fstrong>【題592】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">金保法\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">不虛偽、不損信譽【題578、580】；義務\u003Cstrong>不低於廣告\u003C\u002Fstrong>【題589】；媒體含跑馬燈簡訊【題591】；宣導\u003Cstrong>不引薦個別商品\u003C\u002Fstrong>【題590】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">投顧投信\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">說明會\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">市場分析、產業趨勢、行情研判都要\u003Cstrong>同時說明研判依據\u003C\u002Fstrong>，以上皆是【題76】；飆股名單＝\u003Cstrong>違反告知義務\u003C\u002Fstrong>【題246】；講習會三不【題83】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">招攬\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">\u003Cstrong>合理契約審閱期\u003C\u002Fstrong>【題195】；省略風險違反公開原則【題84】；用登記名稱【題75、568】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">基金廣告\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">四種都算【題78】；\u003Cstrong>收益分配公告不是\u003C\u002Fstrong>【題89】；海外基金登\u003Cstrong>成立以來全部績效\u003C\u002Fstrong>【題85】；滿三年用最近三年，\u003Cstrong>保本機制不可不註明\u003C\u002Fstrong>（何者為非）【題87】；\u003Cstrong>部落格不可引用\u003C\u002Fstrong>【題88】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">基金銷售\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">\u003Cstrong>票券業不是\u003C\u002Fstrong>銷售機構【題91】；三責任以上皆是【題92】；不看媒體曝光【題93】；須知不含申購買回【題81】；爭議四處可去【題82】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">公會\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">廣告違規→\u003Cstrong>自律委員會\u003C\u002Fstrong>【題566】；公約適用三者【題563】；不洩露基金資訊【題569】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">銀行卡\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">發卡\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">不自行勾選【題62、554、65、72】；現金卡\u003Cstrong>審慎核給額度\u003C\u002Fstrong>【題63】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">開戶\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">第二證件\u003Cstrong>戶口名簿、駕照、健保卡皆可\u003C\u002Fstrong>【題64】；三查核以上皆是【題241】；拒證件仍受理\u003Cstrong>不允許\u003C\u002Fstrong>【題164】；只能\u003Cstrong>事先告知備妥文件\u003C\u002Fstrong>【題271】；開戶經辦\u003Cstrong>講清楚流程並交付文件\u003C\u002Fstrong>【題272】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">授信\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">\u003Cstrong>核貸前先徵信\u003C\u002Fstrong>【題67】；忽視倒帳風險錯【題144】；三原則以上皆是【題326】；不良訊息不互通是錯【題531】；\u003Cstrong>誠信公正\u003C\u002Fstrong>【題323】；直接為主間接為輔，\u003Cstrong>「熟客不必再徵信」是錯的\u003C\u002Fstrong>【題560】；催收以上皆是【題328】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003C\u002Fdiv>\u003Cp>\u003Cstrong>二、矩陣表：「哪一個不是」\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cdiv class=\"handout-table\">\u003Ctable role=\"table\">\u003Cthead role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題目問什麼\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>三個「是」的\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>那個「不是」的\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題號\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">業務推廣應秉持的原則\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">誠實信用、保密、利益迴避\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>利潤至高原則\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題43】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">向不特定多數人銷售\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">發言人公布、新聞稿、媒體宣傳\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>向已簽約客戶說明\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題36】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">可向不特定多數人銷售的商品\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">私募基金、信託集合帳戶、私募證券都不行\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">只有\u003Cstrong>核准的公募商品\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題37】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">投顧宣傳文件的規範\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">不保證獲利、不藉卜筮、不擾亂秩序\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>以非登記名稱為之\u003C\u002Fstrong>（有誤）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題75】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">正確的招攬行為\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">不誇大績效、不預告成果、不收不相當對價\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>任意提供主觀性投資情報\u003C\u002Fstrong>（錯）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題17】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">需要警語的宣傳\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">基金廣告、全委廣告\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>單純登載投資管理專門知識\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題80】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">基金績效可引用的來源\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">金彝獎、金鑽獎、嘉實資訊\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>網路部落格\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題88】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">基金銷售機構\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">證券經紀商、人身保險業、銀行\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>票券業\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題91】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">現金卡的正確做法\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">以卡辦卡、名片辦卡、送贈品都錯\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">只有\u003Cstrong>審慎核給信用額度\u003C\u002Fstrong>對\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題63】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">開戶時可接受的做法\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">先交易後補件、代理開戶、熟客免開戶都不行\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">只有\u003Cstrong>事先告知備妥文件\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題271】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">授信業務規範\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">公平誠信、公正客觀、晉用正當\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>不良訊息不宜互通\u003C\u002Fstrong>（錯）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題531】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">推廣投資型業務的正確行為\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">內線明牌、不懂的商品、無資格都錯\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">只有\u003Cstrong>推介經核准之商品\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題32】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">招攬時正確的行為\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">電郵促銷未核准業務、網路推薦私募基金、只推高收益都錯\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">只有\u003Cstrong>簽約前說明契約內容\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題38】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">推廣業務的錯誤做法\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">考量風險承受度、了解經驗、推核准業務都對\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>推廣未經主管機關核准的業務\u003C\u002Fstrong>（錯）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題31】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003C\u002Fdiv>\u003Cp>\u003Cstrong>三、關鍵字對號表\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cdiv class=\"handout-table\">\u003Ctable role=\"table\">\u003Cthead role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題目關鍵字\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>答案\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題號\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「折讓」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>客戶本人帳戶\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題9】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「未經核定的業務」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>經主管機關核准後方得辦理\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題532】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「保險招攬正確的做法」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>詳實說明客戶依契約的權利義務\u003C\u002Fstrong>；他國商品未核准不可推\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題255】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「部落格、網站聊天室」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>公司負監督管理之責\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題30】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「市場分析、產業趨勢、行情研判」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">都要\u003Cstrong>同時說明研判依據\u003C\u002Fstrong>（以上皆是）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題76】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「電腦選股、飆股名單」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>違反告知義務\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題246】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「契約審閱期間」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">投顧招攬\u003Cstrong>應提供合理審閱期\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題195】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「基金績效廣告何者為非」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>保本型基金複雜機制可無須註明\u003C\u002Fstrong>（錯）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題87】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「個人開戶第二證件」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">戶口名簿、駕照、健保卡\u003Cstrong>皆可\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題64】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「核貸」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>先辦徵信\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題67】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「客戶沒說原因就轉向同事」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>了解原因、虛心改進\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題350】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「徵信工作依什麼原則」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>誠信公正原則\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題323】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「經常往來客戶不必再徵信」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>是錯的\u003C\u002Fstrong>（直接為主、間接為輔才對）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題560】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「保險招攬廣告」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>不單獨強調、不與其他商品比較\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題308】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003C\u002Fdiv>",{"key":28,"title":29},"1","第一章　職業道德總論與七大原則",{"key":31,"title":32},"3","第三章　受託執行業務",4,1792554981211]