[{"data":1,"prerenderedAt":32},["ShallowReactive",2],{"handout-ethics-4":3},{"subject":4,"courseName":5,"edition":6,"editionLabel":7,"isMain":8,"noindex":9,"mainSlug":4,"mainEditionLabel":7,"mainHasChapter":8,"legacySlug":10,"legacyEditionLabel":11,"legacyEdition":12,"title":13,"label":14,"shortTitle":15,"chars":16,"minutes":17,"sections":18,"html":23,"prev":24,"next":27,"no":30,"total":31},"ethics","金融市場常識與職業道德","116","116 年 1 月 1 日起應試",true,false,"ethics-115","115 年 12 月 31 日前應試","115","第四章　告知義務與通知","第四章","告知義務與通知",4921,10,[19,20,21,22],"4.1 開戶與簽約時的告知","4.2 資訊公開原則與風險、費用的告知","4.3 商品適合度：了解客戶需求再推薦","本章速記","\u003Ch2 id=\"s1\">4.1 開戶與簽約時的告知\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>為客戶辦理開戶作業時應告知客戶金融商品之風險，不可說絕無風險或風險有限。解說開戶文件時 \u003Cstrong>必須告知相關交易流程\u003C\u002Fstrong>；不可避談風險、不可先簽約日後再解說、不可說最大風險只限手續費【題189】。開戶時應一併告知相關費用、交易流程與交易風險。\u003C\u002Fli>\u003Cli>預告交易風險時，正確的是 \u003Cstrong>提醒客戶行情劇烈波動時本金有可能完全損失\u003C\u002Fstrong>；不可說買空賣空適合家徒四壁的人、不可建議用信用卡預借現金應付追繳、不可說風險只限手續費【題190】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>商品銷售時恰當的行為是 \u003Cstrong>詳實告知各項商品之特性、風險與報酬\u003C\u002Fstrong>；不可以銷售獎金為依歸隱匿風險、不可提供不實訊息誤導、不可未事先告知就聯合銷售【題45】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>信託業從業人員與客戶簽訂契約：訂約前先提供契約內容閱覽、盡合理注意使客戶有充分機會考慮條款、就客戶疑義詳細說明都是應做的；\u003Cstrong>「不需要先跟客戶說明契約之重要內容」是錯的\u003C\u002Fstrong>【題216】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>依法令應揭露風險警語的文件包括行銷文件、公開說明書、投資說明書，\u003Cstrong>印鑑卡無須揭露警語\u003C\u002Fstrong>【題215】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s2\">4.2 資訊公開原則與風險、費用的告知\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>資訊公開原則：提供客戶充足必要的資訊，告知投資風險及投資決定或交易過程【題217、222、224】；並向客戶快速揭露最新資訊【題218】；告知投資風險、投資決定之相關資訊、交易過程之相關資訊，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題232】。資訊揭露應提供足夠資訊、提供投資決定或交易過程應有的資訊、告知風險並快速揭露最新資訊，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題226】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>執行事務時明知客戶對契約重大條款、業務執行重大事項、財產管理重大事項認知錯誤，\u003Cstrong>以上皆應告知\u003C\u002Fstrong>【題206】。善良管理人注意義務之下，\u003Cstrong>「未告知客戶處理業務有利益衝突」是錯的\u003C\u002Fstrong>；告知風險、告知應付款項費用、告知公司資料都對【題207】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>涉及有價證券投資應揭露風險：依產品特性揭露、於公開說明書揭露、揭露各類風險；\u003Cstrong>「屬信託財產運用範圍無須揭露」是錯的\u003C\u002Fstrong>【題208】。告知投資風險時，\u003Cstrong>以招攬業務必須同時說明其風險\u003C\u002Fstrong> 才是對的；不可說信託能隔離風險並保證本金安全與獲利、不可代填瞭解客戶作業資料、再複雜的風險都要告知【題209】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>報酬及費用的告知：應告知各項報酬費用及收取方式、收取應秉公平誠信、辦理業務前或同時告知。公平待客的具體做法是充分了解需求提供適合的產品、明確告知產品內容風險與費用、提供高齡或身心障礙者友善服務；\u003Cstrong>「用誇大的廣告拉客戶，讓客戶誤以為本金和獲利有保證」是不宜的\u003C\u002Fstrong>【題210】。可提供的公司資料包括公司及分支機構或代理機構的營業地址電話、代表公司執行業務人員的姓名職稱、可能與客戶聯繫人員的姓名職稱，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題211】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>為客戶管理運用資產，應定期告知財產目錄、損益情況、管理運用紀錄；\u003Cstrong>「將客戶資產運用情形告知其他客戶」是錯的\u003C\u002Fstrong>【題212】。通知與報告義務：定期報告處理情形、依契約約定為必要通知、應公告事項依規定辦理，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題213】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>金融服務業對客戶的告知與通知責任：應對須告知及通知事項儘速忠實告知；不可事先約定代為處理免通知、不可因主管指示不告知、不可只告知有利事項。\u003C\u002Fli>\u003Cli>面對市場競爭，告知利率波動、誠實告知同業報價差異、依客戶屬性建議交易都是正確的，\u003Cstrong>「為達獲利目標不擇手段欺瞞客戶所有訊息」才不對\u003C\u002Fstrong>【題219】。\u003Cstrong>「在考量公司及自身利益下不須告知風險」不是專業表現\u003C\u002Fstrong>；客觀分析、告知風險與報酬、標的劇幅波動時主動告知才是【題220】。客戶詢問商品資訊時，\u003Cstrong>拒絕提供或隱瞞市場相關商品訊息\u003C\u002Fstrong> 是不恰當的【題221】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>行銷商品時應 \u003Cstrong>主動並詳細說明商品特性及應注意事項\u003C\u002Fstrong>，不可一味促銷、批評他公司商品、重要事項不告知【題225】；從業人員的職責是 \u003Cstrong>讓客戶充分了解商品內容\u003C\u002Fstrong>，不隱瞞不利條件、不只強調獲利、不避談風險【題228】；告知義務應 \u003Cstrong>依商品相關內容據實告知\u003C\u002Fstrong>，不隱匿、不加入主觀想法【題230】。提供專業服務不得有欺瞞詐騙、不實陳述或故意做錯、誤導客戶，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題227】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>應告知的資訊包括交易標的的投資風險、市場流通性、投資所收取的費用；\u003Cstrong>「其他銷售公司的獲利能力」不包括\u003C\u002Fstrong>【題229】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>推介或銷售投資型商品時，\u003Cstrong>應充分了解客戶，審酌年齡等情況推介適當商品，並善盡告知投資風險的職責\u003C\u002Fstrong>；不可誇大報酬勸誘借款舉債投資、不可等客戶要求才告知風險、不可只講利益【題237】；應告知商品名稱及主要投資標的、客戶須支付的各項費用、可能承受的風險，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題239】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>以電子媒體與客戶聯繫業務：所採取的措施應顧及不同業務的風險、確保傳輸安全、確保收受者確實收受；\u003Cstrong>「不必先經客戶同意就能用電子媒體聯繫」是錯的\u003C\u002Fstrong>【題214】。有關公司的重大訊息，應 \u003Cstrong>基於合法方式取得後提供給客戶\u003C\u002Fstrong>，不可在未公開前提供或促使他人獲私利【題223】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s3\">4.3 商品適合度：了解客戶需求再推薦\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>行銷商品時應 \u003Cstrong>先摸清客戶需求，再提供對客戶最有利、最合適的商品\u003C\u002Fstrong>，不以佣金多寡、不以高風險衝業績、不以公司利潤為考量【題52】；應考慮的是 \u003Cstrong>顧客真正的需求\u003C\u002Fstrong>【題55】；推薦的產品與消費者需求衝突時，\u003Cstrong>以客戶需求為最優先原則\u003C\u002Fstrong>【題58】。客戶錯買了不需要的商品，原因可能是從業人員欠缺知識、欠缺專業倫理、客戶過於信任未盡瞭解，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題60】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>客戶對商品沒有交易意願時，應 \u003Cstrong>了解客戶的需求，找尋適合客戶的商品\u003C\u002Fstrong>，不可刪除客戶、不可約定損失共同承擔勸誘交易【題111】。客戶有一筆五百萬元定存到期想投資，應 \u003Cstrong>依客戶需求建議適合自己的商品\u003C\u002Fstrong>，不是推高手續費商品、主推商品或等下個月再申購【題273】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>對保守型客戶，從業人員應推薦 \u003Cstrong>穩健保守型商品\u003C\u002Fstrong>【題150】；\u003Cstrong>為客戶適度分散投資風險\u003C\u002Fstrong> 才是善良管理人的作為，集中單一商品、推高獲利高風險商品、不告知風險都不是【題148】；善良管理人應 \u003Cstrong>為客戶適度分散風險並提供最佳專業服務\u003C\u002Fstrong>【題306】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>對高齡客戶應 \u003Cstrong>公平對待，忠實執行業務，用善良管理人的注意程度誠信服務\u003C\u002Fstrong>；不可為了高收益推銷長天期、低流動性的商品而不顧其風險承受度、不可建議客戶重做問卷把風險屬性拉到最高等級、不可利用認知功能下降誘導購買不適合的商品【題126】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>推介或銷售投資型商品時應廣泛了解客戶，精確推介適合的商品【題152】；應遵守避免不當銷售或推介、不誤導價值觀、不用他人商標混淆，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題159】；揭露商品特性及風險、商品設計符合客戶風險偏好、推介適合的商品，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題161】；保護投資者合法權益、遵守法令、推廣文宣清楚公正，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題549】；應以善良管理人注意義務及忠實義務本誠實信用執行、依客戶風險承受度推介適當商品或投資組合、不得銷售逾越客戶財力或合適範圍的商品，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題559】；應依風險承受度提供商品、避免不當銷售、廣泛了解家庭背景生涯規劃，\u003Cstrong>「客戶資料不能賣，但可以給自家親友開的公司參考」這句有誤\u003C\u002Fstrong>【題558】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>不得委託無相關金融證照的人員推介銷售、應審酌客戶年齡、善盡告知風險；\u003Cstrong>為賺取佣金勸誘客戶短期內多次贖回再申購\u003C\u002Fstrong> 是錯的【題327】。推介或銷售投資型商品時不得向業者收受佣金回扣、不得未經授權擅自為客戶交易、不得私自挪用客戶款項，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題561】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>證券經紀商推介客戶買賣有價證券，公平對待客戶的正確作法是 \u003Cstrong>先評估客戶的投資能力及具備合理的資訊，並不得保證所推介有價證券的價值\u003C\u002Fstrong>；不可依資金或佣金多寡決定策略、不可用特定利益或不實廣告利誘購買不符適切性的證券【題21】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>金融消費者保護法的訂約前義務：充分了解消費者資料以確保適合度、充分說明商品服務及契約重要內容並揭露風險、說明個資蒐集處理利用的權利及拒絕同意的不利益，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題594】。說明與揭露的基本原則：本於誠實信用、以消費者能充分瞭解的文字或方式、資訊正確完整不得虛偽隱匿、銷售文件以中文表達淺顯易懂必要時附註原文；\u003Cstrong>「以達到業績目標為最高指導原則」當然不是\u003C\u002Fstrong>【題598】。應受說明與揭露的「金融消費者」包括契約相對人、無行為能力人的法定代理人、限制行為能力人或受輔助宣告人的法定代理人與輔助人，\u003Cstrong>以上皆正確\u003C\u002Fstrong>【題599】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s4\">本章速記\u003C\u002Fh2>\u003Cp>\u003Cstrong>一、結構表：告知義務的三個層次\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cdiv class=\"handout-table\">\u003Ctable role=\"table\">\u003Cthead role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>主幹\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>分支\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>要記的點\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">開戶簽約\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">流程風險\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">解說文件\u003Cstrong>必須告知交易流程\u003C\u002Fstrong>【題189】；本金\u003Cstrong>可能完全損失\u003C\u002Fstrong>【題190】；詳實告知特性風險報酬【題45】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">信託簽約\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">先說明契約重要內容【題216】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">警語\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">行銷文件、公開說明書、投資說明書要；\u003Cstrong>印鑑卡不用\u003C\u002Fstrong>【題215】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">資訊公開\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">內容\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">充足必要資訊、風險、過程【題217、222、224、232、226】；快速揭露最新【題218】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">認知錯誤\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">契約、業務、財產三種\u003Cstrong>皆應告知\u003C\u002Fstrong>【題206】；未告知利益衝突是錯【題207】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">風險\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">信託財產也要揭露【題208】；\u003Cstrong>招攬同時說明風險\u003C\u002Fstrong>【題209】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">費用\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">業務前或同時告知；高齡身障友善是公平待客【題210】；公司資料三項以上皆是【題211】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">管理資產\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">定期告知目錄損益紀錄，不告知其他客戶【題212】；通知報告以上皆是【題213】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">競爭\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">告知利率波動、誠實報價【題219】；不告知風險非專業【題220】；拒絕提供不恰當【題221】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">行銷\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">主動詳細說明【題225、228、230】；不欺瞞以上皆是【題227】；不含他公司獲利能力【題229】；審酌年齡、不勸舉債【題237】；名稱費用風險以上皆是【題239】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">電子媒體\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">須先取得客戶同意【題214】；重大訊息\u003Cstrong>合法取得後\u003C\u002Fstrong>才給【題223】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">適合度\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">需求\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">先摸清需求【題52、55、58】；錯買原因以上皆是【題60】；無意願→找適合商品【題111】；定存到期→依需求【題273】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">屬性\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">保守型→\u003Cstrong>穩健保守\u003C\u002Fstrong>【題150】；\u003Cstrong>適度分散\u003C\u002Fstrong>【題148、306】；高齡客戶公平對待不拉高屬性【題126】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">紀律\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">廣泛了解精確推介【題152、159、161、549、559】；資料不給親友公司【題558】；不勸多次贖回【題327】；不收回扣擅自交易以上皆是【題561】；推介證券\u003Cstrong>先評估能力、不保證價值\u003C\u002Fstrong>【題21】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">金保法\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">訂約前三義務以上皆是【題594】；原則不含業績至上【題598】；消費者含法代與輔助人【題599】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003C\u002Fdiv>\u003Cp>\u003Cstrong>二、矩陣表：「哪一個不是」\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cdiv class=\"handout-table\">\u003Ctable role=\"table\">\u003Cthead role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題目問什麼\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>三個「是」的\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>那個「不是」的\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題號\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">須揭露警語的文件\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">行銷文件、公開說明書、投資說明書\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>印鑑卡\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題215】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">應告知的資訊\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">投資風險、市場流通性、收取的費用\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>其他銷售公司的獲利能力\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題229】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">善良管理人注意義務下的做法\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">告知風險、告知費用、告知公司資料\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>未告知利益衝突\u003C\u002Fstrong>（錯）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題207】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">揭露風險的敘述\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">依產品特性、於公開說明書、揭露各類風險\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>信託財產無須揭露\u003C\u002Fstrong>（錯）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題208】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">告知投資風險\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">說信託保本、代填資料、複雜就不講都錯\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">只有\u003Cstrong>招攬同時說明風險\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題209】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">管理運用資產應定期告知\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">財產目錄、損益、運用紀錄\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>告知其他客戶\u003C\u002Fstrong>（錯）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題212】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">電子媒體聯繫的措施\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">顧及風險、傳輸安全、確實收受\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>不必先經客戶同意\u003C\u002Fstrong>（錯）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題214】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">公平待客的做法\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">了解需求、告知風險費用、高齡身障友善\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>誇大廣告讓人誤信保本\u003C\u002Fstrong>（不宜）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題210】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">說明揭露的基本原則\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">誠實信用、易懂文字、正確完整中文\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>以業績目標為最高指導原則\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題598】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">面對競爭的正確做法\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">告知利率波動、誠實報價、依屬性建議\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>為獲利欺瞞所有訊息\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題219】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">解說開戶文件\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">避談風險、先簽約後解說、風險只限手續費都錯\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">只有\u003Cstrong>告知相關交易流程\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題189】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">預告交易風險\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">買空賣空適合窮人、信用卡預借、風險只限手續費都錯\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">只有\u003Cstrong>本金可能完全損失\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題190】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">善良管理人的作為\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">集中單一商品、推高風險、不告知風險都不是\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">只有\u003Cstrong>適度分散投資風險\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題148】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003C\u002Fdiv>\u003Cp>\u003Cstrong>三、關鍵字對號表\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cdiv class=\"handout-table\">\u003Ctable role=\"table\">\u003Cthead role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題目關鍵字\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>答案\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題號\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「保守型客戶」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>穩健保守型商品\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題150】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「五百萬元定存到期」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>依客戶需求建議適合的商品\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題273】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「客戶沒有交易意願」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>了解需求、找適合的商品\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題111】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「推薦的產品與需求衝突」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>以客戶需求為最優先\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題58】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「高齡客戶」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>公平對待、忠實執行、善良管理人的注意\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題126】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「短期內多次贖回再申購」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>為賺佣金勸誘\u003C\u002Fstrong>是錯的\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題327】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「推介有價證券的公平對待」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>先評估投資能力、不保證價值\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題21】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「客戶認知錯誤」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">契約、業務執行、財產管理\u003Cstrong>皆應告知\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題206】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「公司的重大訊息」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>合法方式取得後\u003C\u002Fstrong>才提供客戶\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題223】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「受說明揭露的金融消費者」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">含\u003Cstrong>法定代理人、輔助人\u003C\u002Fstrong>（以上皆正確）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題599】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「客戶錯買不需要的商品」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">欠缺知識、欠缺倫理、過於信任，以上皆是\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題60】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「告知義務的做法」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>依商品內容據實告知\u003C\u002Fstrong>，不加主觀\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題230】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003C\u002Fdiv>",{"key":25,"title":26},"3","第三章　受託執行業務",{"key":28,"title":29},"5","第五章　誠實信用原則",6,17,1792581381322]