[{"data":1,"prerenderedAt":33},["ShallowReactive",2],{"handout-ethics-5":3},{"subject":4,"courseName":5,"edition":6,"editionLabel":7,"isMain":8,"noindex":9,"mainSlug":4,"mainEditionLabel":7,"mainHasChapter":8,"legacySlug":10,"legacyEditionLabel":11,"legacyEdition":12,"title":13,"label":14,"shortTitle":15,"chars":16,"minutes":17,"sections":18,"html":24,"prev":25,"next":28,"no":31,"total":32},"ethics","金融市場常識與職業道德","116","116 年 1 月 1 日起應試",true,false,"ethics-115","115 年 12 月 31 日前應試","115","第五章　誠實信用原則","第五章","誠實信用原則",4240,9,[19,20,21,22,23],"5.1 不保證獲利、不分擔損失","5.2 誠實信用的內涵","5.3 不當利益：一律不得接受","5.4 善良管理人注意義務與忠實義務","本章速記","\u003Ch2 id=\"s1\">5.1 不保證獲利、不分擔損失\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>從業人員不得與客戶作獲利保證，理由很簡單：任何交易皆有風險，而且職業道德與法令都禁止。招攬業務時 \u003Cstrong>作保證獲利或負擔損失之表示\u003C\u002Fstrong> 是不宜的；以獲利招攬必須同時說明風險、公司名稱清楚不誤導、比較同業須客觀公平都是對的【題41】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>管理運用財產的利益 \u003Cstrong>不得以任何名義享有\u003C\u002Fstrong>；不得與他人交換利益、不得以代付差旅費分享、不得約定收益共享或損失分擔【題289】。金融服務業及其受僱人員不得背信詐欺、不得挪用客戶資金、不得誇大偏頗廣告；\u003Cstrong>「可以跟客戶約定分享利益、共同承擔損失」是有誤的\u003C\u002Fstrong>【題490】。對從業人員行為的敘述，\u003Cstrong>「可以和客戶約好分享利益或一起承擔損失」為非\u003C\u002Fstrong>；不利用公司內部資訊謀利、不利用客戶帳戶為自己交易、不將帳戶供客戶使用都對【題550】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>關於「收益共享、損失分擔」的禁止，題庫在不同業務反覆考：證券業務【題113、498】、投顧受任與全權委託【題336、397】、投資型商品推介【題399】、衍生性商品【題500、501、556】、青梅竹馬的客戶也一樣。只要看到「約定分享利益」「共同承擔損失」「保證獲利」「保證本金」，一律選「不可以」。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s2\">5.2 誠實信用的內涵\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>具有誠信的證券商及從業人員應遵守服務誠信、財務與公司紀錄誠信、善盡保密之責，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題280】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>證券業務人員的三個「不可以」：不可用人頭戶買賣自己獲悉內部消息的股票、不可為了不讓客戶壓力大而對資產帳面增減說「善意的謊言」、不可在公司契約之外私下與客戶另訂一份，\u003Cstrong>以上皆非\u003C\u002Fstrong> 正確敘述【題278】。即使總體經濟不佳使客戶資產縮水，\u003Cstrong>基於善良管理原則仍要告知客戶\u003C\u002Fstrong>；不可把舊公司機密帶去新公司、不可用家人戶頭利用未公開資訊獲利、不可接受供應商招待【題203】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>忠實執行業務的錯誤行為是 \u003Cstrong>刻意設計交易來掩飾利害關係人的交易\u003C\u002Fstrong>；不享有個人不當利益、不虛偽詐欺、不致客戶誤信才對【題287】。執行業務正確的是 \u003Cstrong>秉忠實信用原則處理事務\u003C\u002Fstrong>，不偽造、不詐欺、不致誤信【題290】；足致客戶誤信的行為包括偽造文件、誤導標的風險、誤導費用及付款方式，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題291】；符合誠實原則的行為是 \u003Cstrong>對所投資產品之價值正確詳實記錄\u003C\u002Fstrong>，不提供不適當預測、不誤導績效與風險【題292】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>公平對待客戶應秉持的原則是 \u003Cstrong>本誠實及信用原則\u003C\u002Fstrong>，不優先考慮業績、不協助炒作股價、不只維護公司利益【題274】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>從業人員要保持尊嚴，不做有損職業信譽的事，與委託人之間的約定 \u003Cstrong>不得違反\u003C\u002Fstrong>【題307】。銷售無形商品必須靠說明，所以商品內容要多做說明、遵守誠實信用、不斷充實專業；\u003Cstrong>「商品已售出可以不必再理會客戶」是錯的\u003C\u002Fstrong>【題312】；客戶對商品有疑問就置之不理，不屬於誠實信用原則【題316】。客戶合法權益受侵害時，應 \u003Cstrong>秉誠信原則妥適處理\u003C\u002Fstrong>，不可不受理、不可要客戶自行負擔、不依交情決定【題325】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>本身業績與公司規定衝突時，\u003Cstrong>以公司的規定為主\u003C\u002Fstrong>【題358】。業績只差五百萬元就能領目標獎金，正確做法是 \u003Cstrong>積極拓展業務、爭取客戶\u003C\u002Fstrong>，不可勸誘客戶申購並保證獲利、不可請同事轉單分享獎金、不可借客戶名義申購再贖回【題351】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>不可利用職務所得的訊息為本身牟取利益；不以職務訊息牟利、客戶利益優先、不仲介非法交易才對。從業人員不宜利用短線操作參與投機交易、不宜從事超出個人財力的投機交易、不宜藉親友名義交易，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題322】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s3\">5.3 不當利益：一律不得接受\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>對不當利益 \u003Cstrong>不得接受\u003C\u002Fstrong>，不可接受招待、不可收禮品，有價證券也不行【題295】。與客戶往來 \u003Cstrong>不得接受禮品或收取任何有價值物品\u003C\u002Fstrong>【題300】。私下接受客戶禮品及招待 \u003Cstrong>是錯的\u003C\u002Fstrong>；主動提供商品資訊、寄生日卡、電話問候都可以【題48】。爭取業務時，跟往來客戶或相關人員約定不當利益、收下不當利益，\u003Cstrong>兩者皆是禁止行為\u003C\u002Fstrong>【題301】。不得以個人、經理或主管機關任何名義向顧客收受不當佣金酬金，\u003Cstrong>以上皆非\u003C\u002Fstrong>【題321】。更不可要求客戶或供應商提供金錢餽贈或招待。\u003C\u002Fli>\u003Cli>證券商及其業務人員的 \u003Cstrong>正當利益是佣金收入\u003C\u002Fstrong>；私下收受黃金、供應商回扣、私下簽約的利益都不是【題281】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>證券商誠信經營應注意：禁止人員以直接或間接方式給、收、承諾或索取不正當利益、避免與涉有不誠信行為的代理商供應商客戶交易、禁止提供或承諾疏通費，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題584】。各金融事業公會會員、金融事業負責人、金融從業人員 \u003Cstrong>均不得接受上市櫃公司或承銷商提供的利益\u003C\u002Fstrong>【題565】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>投信事業對往來證券商應 \u003Cstrong>定期對財務、業務及服務品質作評比\u003C\u002Fstrong>，不可接受退還手續費以外的其他利益【題332】。基金經理人即使完整向公司報告，仍 \u003Cstrong>不得接受證券商退還手續費或其他利益\u003C\u002Fstrong>，所以接受渡假別墅邀約 \u003Cstrong>違反忠實誠信原則\u003C\u002Fstrong>【題335】。全權委託經理人被提供高爾夫球場會員證，\u003Cstrong>應拒絕並依公司所訂規範辦理\u003C\u002Fstrong>【題407】。投信招待銷售機構分公司人員出國旅遊作為銷售獎勵，\u003Cstrong>不能接受\u003C\u002Fstrong>，非金錢報酬、報備主管都不行【題410】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>對公司資產不應以非法手段取得後變成私人財產；應用於正當目的、有形無形資產都要保護、不得疏忽浪費【題314】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s4\">5.4 善良管理人注意義務與忠實義務\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>接受客戶委託時，應將 \u003Cstrong>委託的客戶\u003C\u002Fstrong> 的利益置於其他利益之上【題146】；將公司利益或員工利益置於客戶利益之上 \u003Cstrong>是不對的\u003C\u002Fstrong>【題147】。從業人員的職責是 \u003Cstrong>公平對待所有客戶而不偏袒某一客戶\u003C\u002Fstrong>，不只照顧親友、行員或貴賓客戶【題136】。受託執行業務時客戶利益高於公司或個人利益、受託人必須揭露與客戶的利益衝突、公平對待不偏袒；\u003Cstrong>「受託人應以公司之利益為最高利益」為非\u003C\u002Fstrong>【題137】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>忠實誠信義務的對象是 \u003Cstrong>客戶\u003C\u002Fstrong>【題334】；主要涵義是 \u003Cstrong>客戶利益優先\u003C\u002Fstrong>【題338】。忠實義務原則下 \u003Cstrong>禁止短線交易、禁止不當得利\u003C\u002Fstrong>【題302】；客戶利益優先、衝突避免與禁止短線交易、禁止不當得利與公平處理，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題313】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>投信投顧從業人員執行業務應遵守契約、以善良管理人注意義務本誠實信用執行、考慮客戶財務狀況適度分散投資；\u003Cstrong>「依所有人（含客戶、公司及股東）的最佳利益行事」不是應有的行為\u003C\u002Fstrong>，因為只能以客戶利益為依歸【題333】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>獲悉已影響客戶利益的訊息時，\u003Cstrong>應盡可能公平合理地通知每一位客戶\u003C\u002Fstrong>，不依重要性或交情決定【題355】。業務人員與客戶之間、不同客戶之間發生利益衝突時，\u003Cstrong>以契約約定為依據\u003C\u002Fstrong> 處理，不依貢獻度、多數客戶或損益標準【題357】。投信投顧公會的會員自律公約對「公司和客戶之間、客戶和客戶之間的利益衝突」只有一個處理原則：\u003Cstrong>應避免之\u003C\u002Fstrong>，不是口頭約定、不是多數客戶利益、也不是損益標準【題402】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>對客戶資料應盡 \u003Cstrong>善良管理人之注意義務\u003C\u002Fstrong>，不是刑法過失或自己事務的注意程度【題463】；客戶資料的維護 \u003Cstrong>應盡善良管理人之注意義務\u003C\u002Fstrong>，不是客戶叮嚀才注意【題418】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s5\">本章速記\u003C\u002Fh2>\u003Cp>\u003Cstrong>一、結構表：誠實信用的四個面向\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cdiv class=\"handout-table\">\u003Ctable role=\"table\">\u003Cthead role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>主幹\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>分支\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>要記的點\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">不保證\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">招攬\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">保證獲利或負擔損失\u003Cstrong>不宜\u003C\u002Fstrong>【題41】；利益\u003Cstrong>不得以任何名義享有\u003C\u002Fstrong>【題289】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">反覆考\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">證券【題113、498】、投顧全委【題336】、投資型【題399】、衍生性【題500、501、556】、金融服務業【題490、550】→一律\u003Cstrong>不可以\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">誠信內涵\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">三誠信\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">服務、財務紀錄、保密，以上皆是【題280】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">三不\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">人頭戶、善意謊言、私下另訂契約，以上皆非【題278】；資產縮水仍告知【題203】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">忠實執行\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">掩飾利害關係人交易是錯【題287】；秉忠實信用【題290】；致誤信以上皆是【題291】；\u003Cstrong>正確詳實記錄\u003C\u002Fstrong>【題292】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">公平\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">本\u003Cstrong>誠實及信用原則\u003C\u002Fstrong>【題274】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">服務\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">不玷辱信譽【題307】；售後不理會是錯【題312、316】；權益受侵害秉誠信處理【題325】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">業績\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">與公司規定衝突\u003Cstrong>以公司規定為主\u003C\u002Fstrong>【題358】；差五百萬→\u003Cstrong>積極拓展\u003C\u002Fstrong>【題351】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">職務訊息\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">不投機不超財力不藉親友，以上皆是【題322】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">不當利益\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">不收\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">招待禮品證券都不行【題295、300、48、301、321】；正當利益＝\u003Cstrong>佣金\u003C\u002Fstrong>【題281】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">誠信經營\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">不給收承諾索取不正利益，以上皆是【題584】；不收上市櫃公司承銷商利益【題565】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">投信\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">定期評比往來券商【題332】；報告過仍不得收別墅＝\u003Cstrong>違反忠實誠信\u003C\u002Fstrong>【題335】；會員證→\u003Cstrong>拒絕依規範\u003C\u002Fstrong>【題407】；旅遊獎勵不收【題410】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">公司資產\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">正當目的、保護、不浪費【題314】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">忠實義務\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">對象\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">\u003Cstrong>委託客戶\u003C\u002Fstrong>最高【題146、147】；公平不偏袒【題136、137】；對象＝\u003Cstrong>客戶\u003C\u002Fstrong>【題334】；涵義＝\u003Cstrong>客戶利益優先\u003C\u002Fstrong>【題338】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">內容\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">禁短線禁不當得利【題302】；五項以上皆是【題313】；依所有人最佳利益\u003Cstrong>不是\u003C\u002Fstrong>【題333】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">衝突\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">公平通知每位客戶【題355】；以\u003Cstrong>契約約定\u003C\u002Fstrong>為據【題357】；公約＝\u003Cstrong>應避免之\u003C\u002Fstrong>【題402】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">注意\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">\u003Cstrong>善良管理人注意義務\u003C\u002Fstrong>【題463、418】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003C\u002Fdiv>\u003Cp>\u003Cstrong>二、矩陣表：「哪一個不是」\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cdiv class=\"handout-table\">\u003Ctable role=\"table\">\u003Cthead role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題目問什麼\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>三個「是」的\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>那個「不是」的\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題號\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">招攬業務的做法\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">獲利同時說風險、公司名稱清楚、比較客觀\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>保證獲利或負擔損失\u003C\u002Fstrong>（不宜）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題41】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">證券商從業人員正確的敘述\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">人頭戶買內線股、善意謊言、私下另訂契約都錯\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>以上皆非\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題278】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">忠實執行業務\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">不享不當利益、不詐欺、不致誤信\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>設計交易掩飾利害關係人交易\u003C\u002Fstrong>（錯）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題287】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">符合誠實原則的行為\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">不適當預測、誤導績效、誤導風險都錯\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">只有\u003Cstrong>正確詳實記錄產品價值\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題292】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">銷售無形商品\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">多做說明、誠實信用、充實專業\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>售出後不必理會客戶\u003C\u002Fstrong>（錯）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題312】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">業績差五百萬元的做法\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">勸誘保證獲利、同事轉單、借名申購都錯\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">只有\u003Cstrong>積極拓展業務\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題351】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">投信投顧執行業務應有的行為\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">遵守契約、善良管理、適度分散\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>依所有人最佳利益行事\u003C\u002Fstrong>（不是）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題333】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">受託執行業務的敘述\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">客戶利益高於公司、揭露衝突、公平對待\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>以公司利益為最高\u003C\u002Fstrong>（為非）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題137】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">金融服務業不得的行為\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">背信詐欺、挪用資金、誇大廣告\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>約定分享利益共同承擔損失\u003C\u002Fstrong>（有誤）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題490】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">與客戶往來可以做的\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">提供商品資訊、寄生日卡、電話問候\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>私下接受禮品招待\u003C\u002Fstrong>（錯）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題48】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003C\u002Fdiv>\u003Cp>\u003Cstrong>三、關鍵字對號表\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cdiv class=\"handout-table\">\u003Ctable role=\"table\">\u003Cthead role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題目關鍵字\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>答案\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題號\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「約定分享利益」「共同承擔損失」「保證本金」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">一律\u003Cstrong>不可以\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題113、498、336、397、399】【題500、501、556、490、550】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「客戶資產縮水」「善意的謊言」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">仍要\u003Cstrong>告知客戶\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題203、278】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「本身業績與公司規定衝突」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>以公司規定為主\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題358】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「渡假別墅、已向公司報告」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">仍\u003Cstrong>違反忠實誠信原則\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題335】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「高爾夫球場會員證」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>拒絕並依公司規範辦理\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題407】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「忠實誠信義務的對象」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>客戶\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題334】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「忠實義務的主要涵義」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>客戶利益優先\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題338】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「已影響客戶利益的訊息」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>公平合理通知每一位客戶\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題355】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「客戶之間的利益衝突」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">依\u003Cstrong>契約約定\u003C\u002Fstrong>；公會公約\u003Cstrong>應避免之\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題357、402】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「客戶資料的注意程度」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>善良管理人注意義務\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題463、418】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003C\u002Fdiv>",{"key":26,"title":27},"4","第四章　告知義務與通知",{"key":29,"title":30},"6","第六章　有關利益衝突",7,17,1792554980087]