[{"data":1,"prerenderedAt":35},["ShallowReactive",2],{"handout-ethics-6":3},{"subject":4,"courseName":5,"edition":6,"editionLabel":7,"isMain":8,"noindex":9,"mainSlug":4,"mainEditionLabel":7,"mainHasChapter":8,"legacySlug":10,"legacyEditionLabel":11,"legacyEdition":12,"title":13,"label":14,"shortTitle":15,"chars":16,"minutes":17,"sections":18,"html":26,"prev":27,"next":30,"no":33,"total":34},"ethics","金融市場常識與職業道德","116","116 年 1 月 1 日起應試",true,false,"ethics-115","115 年 12 月 31 日前應試","115","第六章　有關利益衝突","第六章","有關利益衝突",5368,11,[19,20,21,22,23,24,25],"6.1 什麼是利益衝突","6.2 處理原則：迴避、揭露、書面同意","6.3 董事、監察人與經理人的利益迴避","6.4 資訊隔離與未公開重大消息","6.5 投信投顧的利益衝突防範與個人交易","6.6 兼任與職能分工","本章速記","\u003Ch2 id=\"s1\">6.1 什麼是利益衝突\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>利益衝突指 \u003Cstrong>幾個獨立的個體之間，某一方的利益被排在前面，另一方就可能因此受損\u003C\u002Fstrong>；它不一定造成雙方獲利，也不一定有人觸法【題360】。以代理制度解釋，是 \u003Cstrong>受託人與委託人\u003C\u002Fstrong> 之間的衝突【題361】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>利益衝突的含意：數種正當利益存在彼此競爭矛盾的現象、它是一種狀態或情境、避免利益衝突屬於道德範疇，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題362】。牽涉親屬關係時，親屬包括子女、父母、配偶，\u003Cstrong>房客不包括\u003C\u002Fstrong>【題363】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>可能發生利益衝突的情況：為個人私利竊取公司機密、透過公司財產或資訊獲利、與公司為業務競爭，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題364】。屬於利益衝突的是 \u003Cstrong>經辦人員常接受供應商招待、私下收受回扣\u003C\u002Fstrong>；員工想轉換跑道、親友在同業任職、參加同業聯誼都不是【題365】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>利益分為財產上與非財產上利益：汽車房子、現金存款外幣有價證券、具經濟價值的利益都是財產上利益，\u003Cstrong>利用公司資源獲取跳槽機會\u003C\u002Fstrong> 才是非財產上利益【題366】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>不屬於利益衝突範圍的是 \u003Cstrong>符合法令之受託買賣上市櫃股票交易\u003C\u002Fstrong>；提供與公司有不合規利益的商品、擅自雇用親友任職、未依規定在外開業或兼職都屬之【題359】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>證券市場中的利害衝突關係：發行公司與承銷商對承銷價格、上市櫃公司與投資人對資訊公開、經營者與股東對公司利益，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題369】。辦理業務可能有利益衝突的：行使投資運用時客戶與從業人員間、銷售商品時客戶與其他客戶間、辦理業務時客戶跟金融集團旗下其他子公司之間，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題370】。防止利益衝突要注意業務特性差異、部門間資產移轉、利益不當輸送，部門間資訊不可無限制互相交流。\u003C\u002Fli>\u003Cli>有利益衝突之虞的行為：向放款客戶強力推銷賣不出去的商品、為全權委託客戶購入公司本身股票、將客戶信託財產投資公司利害關係人發行的股票，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題372】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s2\">6.2 處理原則：迴避、揭露、書面同意\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>處理業務與公司利益發生衝突時，\u003Cstrong>基於利益衝突原則應予迴避\u003C\u002Fstrong>，不可繼續辦理、不可加強爭取、不可轉給配偶執行【題393】。與客戶辦理利害關係交易時，應 \u003Cstrong>告知利益衝突情形並取得客戶書面同意\u003C\u002Fstrong>【題376】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Cstrong>與業務相關人員有利害關係者\u003C\u002Fstrong> 不得參與投資決策【題373】。利害關係人檔案應 \u003Cstrong>詳實提供資料並定期更新\u003C\u002Fstrong>【題374】。執行資產管理事務應避免購買公司發行的有價證券、購買公司不動產、由公司購買客戶委託管理的財產，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題375】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>違反防止利益衝突的是 \u003Cstrong>客戶信託財產內容提供其他部門分析運用\u003C\u002Fstrong>；資訊交互運用注意控管流程、信託專責部門指派專人、共用營業設備注意控管都是對的【題377】。受託操作績效佳的交易決策 \u003Cstrong>不可供自營部位參考\u003C\u002Fstrong>【題444】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>為避免與客戶的利益衝突，應在法律許可範圍內為客戶利益執行專業判斷、不受客戶忠誠與否影響、不受個人或其他客戶利益影響；\u003Cstrong>「視客戶之忠誠度決定執行業務的程度」不正確\u003C\u002Fstrong>【題391】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>公司可以要求員工不得握有非公開資訊還去交易、不得內線交易、避免以非法套裝商品強迫客戶購買，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題392】。與自身利益相關的業務應迴避、因業務知悉公司股票將上漲不可事先買進、客戶餽贈不能收；\u003Cstrong>「只要對公司有益，法律規範可以先放下」為非\u003C\u002Fstrong>【題383】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>為公司及客戶爭取最高利益時，不應擁有可能妨礙判斷的活動利益或關係【題388】；銷售對自己有利卻不符客戶需求的商品違反利益衝突原則【題394】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>個人投資可能與公司衝突應避免、利用公司資源發現的機會不得據為己有、不得接受客戶優惠待遇；\u003Cstrong>「得隨時擔任同業負責人，不須任何同意」為非\u003C\u002Fstrong>【題381】。基於維護公司利益不應 \u003Cstrong>為了績效考量隱瞞自身職務之缺失\u003C\u002Fstrong>；知悉授信客戶財務惡化應立即告知主管、利率可能鉅幅波動時主動告知、不收受競爭對手酬庸洩密都是應有表現【題385】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>公司內部管理規章應規範的內容：組織架構與人員資格條件、風險管理制度、內部控制制度，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題367】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s3\">6.3 董事、監察人與經理人的利益迴避\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>董事對董事會議案有自身利害關係致有損公司利益之虞時，\u003Cstrong>應自行迴避，不加入表決\u003C\u002Fstrong>，也不可代理其他董事行使表決權【題386】。董監事對與本公司有利害關係的交易，依 \u003Cstrong>利益迴避原則\u003C\u002Fstrong> 辦理【題380】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>應予迴避、避免獲得不當利益的對象：本人及配偶、父母及子女、兄弟姐妹，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題387、389】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>擔任董事、監察人或經理人 \u003Cstrong>應避免圖私利之機會\u003C\u002Fstrong>，不可用公司財產圖利自己或親友【題379】；應避免 \u003Cstrong>透過公司資產、資訊或職務之便獲取私利\u003C\u002Fstrong>【題384】；應避免藉職務之便圖私利、獲取實質利益、與公司競爭，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題390】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>對業務往來公司的董監事或經理人無法客觀有效處理公務時，\u003Cstrong>應特別注意其關係企業的資金貸與、保證、重大資產交易與進銷貨往來\u003C\u002Fstrong>【題378】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>票券金融公司監察人的二親等以內血親、一親等姻親、配偶 \u003Cstrong>均不得擔任該公司董事或經理人\u003C\u002Fstrong>【題520】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>對公司有控制能力的法人股東應訂定執行職務守則，這是擔任董事、監察人的 \u003Cstrong>忠實與注意義務\u003C\u002Fstrong>【題304】；法人股東或其代表人出席股東會行使投票權，應本於 \u003Cstrong>誠信原則\u003C\u002Fstrong>【題305】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>自律精神應共同信守的規範：董監事對利害關係交易自行迴避、客戶資料除法令規定外保守秘密、不以脅迫利誘取得同業行銷機密；\u003Cstrong>「爭取業務時與相關公司或人員有不當利益之約定或收受」是要排除的\u003C\u002Fstrong>【題530】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Caside>\u003Cp>\u003Cstrong>注意　\u003C\u002Fstrong>【現行規定】公司法第 206 條（114 年 12 月修正）：董事對會議事項有自身利害關係時，應於當次董事會說明其重要內容；董事的配偶、二親等內血親，或與董事有控制從屬關係之公司有利害關係者，視為董事有自身利害關係，並準用第 178 條不得加入表決、不得代理其他董事行使表決權。題庫答案（自行迴避、不加入表決、配偶父母子女兄弟姊妹皆迴避）與現行法方向一致，現行法另多了「控制從屬關係之公司」一類。\u003C\u002Fp>\u003C\u002Faside>\u003Ch2 id=\"s4\">6.4 資訊隔離與未公開重大消息\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>金融服務機構的自營部門與經紀業務部門要各自獨立作業，業務資訊不能互通。證券商內部人員獲悉承銷部門將出售包銷取得的股票或自營部門欲買賣的股票種類時，\u003Cstrong>在承銷部門賣出或自營部門進場買賣之前，自己不能先委託買賣同一種股票\u003C\u002Fstrong>，不可通知客戶或親友搶先買賣【題201】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>因職務得知公司即將合併的大利多消息，正確做法是 \u003Cstrong>消息公開前、以及公開後 18 小時內，都不能買進自家股票\u003C\u002Fstrong>，用自己的名義、配偶或他人名義都一樣，也不可私下告訴客戶【題348】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>因職務獲悉足以影響商品價格的未公開重大消息時，\u003Cstrong>應即以書面報告並列管保密\u003C\u002Fstrong>【題352】；不得為自己、客戶或其他第三人利用該消息獲利【題518、453】；重大消息未公開前不應利用該資訊獲取利益，資訊運用須符合法令【題536】。證券分析人員從上市公司員工得知產品重大瑕疵且訂單被取消的未公開消息時，應 \u003Cstrong>馬上以書面向公司指定的人員或部門報告\u003C\u002Fstrong>，不可透露媒體、不可通知所有客戶、不可通知親友放空【題571】。投信投顧公會會員對負責人與受僱人獲悉未公開重大消息，應訂定內部處理程序，獲悉的人要馬上以書面向公司指定的人員或部門報告，\u003Cstrong>兩項皆是\u003C\u002Fstrong>【題471】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>不可拿公司內部資訊私自替自己或關係人交易牟利，客戶同意或金額高低都無關【題400】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s5\">6.5 投信投顧的利益衝突防範與個人交易\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>基金經理人管理一個以上基金時，公司應建立 \u003Cstrong>中央集中下單制度\u003C\u002Fstrong>、投資決策與交易過程獨立、落實職能區隔的中國牆制度，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題404】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>投信管理基金的利益衝突處理原則：同時管好幾檔基金的經理人，不能在同一天對同一支股票做相反的決定；經手人員知悉公司基金或全委帳戶買賣某股票時，\u003Cstrong>該買賣前後 7 個營業日內不得進行個人交易\u003C\u002Fstrong>；經手人員買入股票及具股權衍生性商品 \u003Cstrong>須持有至少 30 日\u003C\u002Fstrong>。\u003Cstrong>「公司自有資金交易應優先執行基金買賣，並以利於公司的成交價格分配予客戶」不符合處理原則\u003C\u002Fstrong>【題401】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>依投資顧問從業人員行為準則，經手人員為本人帳戶投資國內上市股票、上櫃股票、具股權性質之衍生性商品，\u003Cstrong>都應事先以書面報經督察主管或部門主管核准\u003C\u002Fstrong>【題403】。利害關係人包括未成年子女、本人、配偶利用他人名義間接受益者，所以「不包括」的答案是 \u003Cstrong>以上皆非\u003C\u002Fstrong>【題405】。個人交易須申報的帳戶：自己名義的帳戶、配偶的帳戶、配偶利用他人名義持有的帳戶，\u003Cstrong>以上皆是\u003C\u002Fstrong>【題570】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>從銀行財務主管轉任基金經理人，依證券投資信託事業經理守則，到職前的交易、股票交易、以他人名義的交易都要申報，答案是 \u003Cstrong>以上皆非\u003C\u002Fstrong>【題406】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch2 id=\"s6\">6.6 兼任與職能分工\u003C\u002Fh2>\u003Cul>\u003Cli>金融服務業稽核人員 \u003Cstrong>不得兼任\u003C\u002Fstrong> 銀行存款櫃檯、證券商債券交易員、保險公司核保人員等任何業務職務，答案是 \u003Cstrong>以上皆非\u003C\u002Fstrong>【題296】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>具投資運用決定權者不得兼任投資執行、資產保管、交易交割人員【題132】；負責執行投資的人不能同時保管投資財產【題131】。\u003C\u002Fli>\u003Cli>同時具備核保與理賠資格者，\u003Cstrong>僅得擇一擔任，以避免利益衝突\u003C\u002Fstrong>【題345】；同時兼有保險代理人與經紀人資格者，\u003Cstrong>僅得擇一申請執業證書\u003C\u002Fstrong>【題346】。\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Caside>\u003Cp>\u003Cstrong>注意　\u003C\u002Fstrong>【現行規定】「兼有保險代理人、經紀人、公證人資格者，僅得擇一申領執業證照」的出處是保險法第 165 條第 2 項（114 年 6 月修正後仍如此），不在代理人或經紀人管理規則內。題庫答案與現行法相同。\u003C\u002Fp>\u003C\u002Faside>\u003Ch2 id=\"s7\">本章速記\u003C\u002Fh2>\u003Cp>\u003Cstrong>一、結構表：利益衝突的定義、處理與隔離\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cdiv class=\"handout-table\">\u003Ctable role=\"table\">\u003Cthead role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>主幹\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>分支\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>要記的點\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">定義\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">是什麼\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">一方優先致他方受損【題360】；\u003Cstrong>受託人與委託人\u003C\u002Fstrong>【題361】；狀態、道德範疇以上皆是【題362】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">親屬\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">子女父母配偶；\u003Cstrong>房客不是\u003C\u002Fstrong>【題363】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">情況\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">竊機密、用公司資訊、與公司競爭以上皆是【題364】；收回扣是【題365】；跳槽機會＝非財產上利益【題366】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">不屬於\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">\u003Cstrong>合規受託買賣上市櫃股票\u003C\u002Fstrong>【題359】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">市場\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">發行公司與承銷商等以上皆是【題369】；客戶與從業人員等以上皆是【題370、372】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">處理\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">迴避\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">與公司衝突→\u003Cstrong>迴避\u003C\u002Fstrong>【題393】；利害交易→\u003Cstrong>書面同意\u003C\u002Fstrong>【題376】；利害關係者不參與決策【題373】；檔案定期更新【題374】；不買公司證券不動產【題375】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">隔離\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">信託財產不給其他部門【題377】；績效不供自營參考【題444】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">不受影響\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">不依忠誠度【題391】；可要求不握非公開資訊交易【題392】；對公司有益也不放下法律【題383】；不隨時任同業負責人【題381】；不隱瞞缺失【題385】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">董監事\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">迴避\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">自行迴避不表決不代理【題386】；\u003Cstrong>利益迴避原則\u003C\u002Fstrong>【題380】；本人配偶父母子女兄弟姐妹【題387、389】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">避免\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">圖私利機會【題379、384、390】；關係企業資金貸與保證交易要注意【題378】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">票券公司\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">監察人二親等血親、一親等姻親、配偶\u003Cstrong>均不得\u003C\u002Fstrong>任董事經理人，以上皆是【題520】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">法人股東\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">守則＝\u003Cstrong>忠實與注意義務\u003C\u002Fstrong>【題304】；投票本於\u003Cstrong>誠信\u003C\u002Fstrong>【題305】；排除不當利益約定【題530】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">資訊隔離\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">部門\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">自營經紀獨立；承銷自營動作前不先買同種股票【題201】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">未公開消息\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">公開前與公開後 \u003Cstrong>18 小時\u003C\u002Fstrong>不買賣【題348】；\u003Cstrong>書面報告列管保密\u003C\u002Fstrong>【題352、571、471】；不為自己客戶第三人利用【題518、453、536】；客戶同意金額無關【題400】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">投信投顧\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">多基金\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">中央集中下單、中國牆以上皆是【題404】；不同日反向；\u003Cstrong>前後 7 營業日\u003C\u002Fstrong>不交易；\u003Cstrong>持有 30 日\u003C\u002Fstrong>；自有資金優先為非【題401】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">個人交易\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">\u003Cstrong>書面報經督察主管\u003C\u002Fstrong>【題403】；利害關係人不包括→以上皆非【題405】；申報含配偶及人頭【題570】；轉任都要申報→以上皆非【題406】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">兼任\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">稽核\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">不得兼任任何業務職務→以上皆非【題296】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"主幹\">\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"分支\">保險\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"要記的點\">核保理賠\u003Cstrong>擇一\u003C\u002Fstrong>【題345】；代理人經紀人\u003Cstrong>擇一\u003C\u002Fstrong>【題346】；決定權者不兼任【題132、131】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003C\u002Fdiv>\u003Cp>\u003Cstrong>二、矩陣表：「哪一個不是」\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cdiv class=\"handout-table\">\u003Ctable role=\"table\">\u003Cthead role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題目問什麼\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>三個「是」的\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>那個「不是」的\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題號\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">利益衝突所稱的親屬\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">子女、父母、配偶\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>房客\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題363】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">屬於利益衝突的情況\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">轉換跑道、親友在同業、參加聯誼都不是\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">只有\u003Cstrong>接受供應商招待、收回扣\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題365】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">防止利益衝突的正確做法\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">控管交互運用、信託專人、共用設備控管\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>信託財產給其他部門分析\u003C\u002Fstrong>（違反）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題377】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">避免與客戶的利益衝突\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">法律內專業判斷、不受忠誠影響、不受他人利益影響\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>視忠誠度決定執行程度\u003C\u002Fstrong>（不正確）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題391】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">稽核人員可兼任的職務\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">存款櫃檯、債券交易員、核保人員都不行\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>以上皆非\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題296】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">個人交易的利害關係人不包括\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">未成年子女、本人、配偶的人頭都包括\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>以上皆非\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題405】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">轉任經理人不須申報的交易\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">到職前、股票、他人名義都要申報\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>以上皆非\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題406】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">投信利益衝突的處理原則\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">不同日反向、前後 7 日凍結、持有 30 日\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>自有資金優先、有利公司價格分配\u003C\u002Fstrong>（不符）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題401】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目問什麼\">維護公司利益應有的表現\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"三個「是」的\">告知財務惡化、主動告知利率波動、不洩密\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"那個「不是」的\">\u003Cstrong>為績效隱瞞職務缺失\u003C\u002Fstrong>（不應）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題385】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003C\u002Fdiv>\u003Cp>\u003Cstrong>三、關鍵字對號表\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cdiv class=\"handout-table\">\u003Ctable role=\"table\">\u003Cthead role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題目關鍵字\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>答案\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>題號\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「以代理制度解釋」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>受託人與委託人\u003C\u002Fstrong>的衝突\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題361】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「與公司利益發生衝突」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>迴避\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題393】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「與客戶辦理利害關係交易」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">告知並取得\u003Cstrong>書面同意\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題376】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「董事對議案有自身利害關係」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>自行迴避、不加入表決\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題386】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「董監事與公司的利害關係交易」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">依\u003Cstrong>利益迴避原則\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題380】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「公司即將合併的大利多」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">公開後 \u003Cstrong>18 小時內\u003C\u002Fstrong>也不能買\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題348】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「獲悉未公開重大消息」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>書面報告、列管保密\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題352、571】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「管理一個以上基金」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>中央集中下單\u003C\u002Fstrong>、職能區隔，以上皆是\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題404】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「經手人員為本人帳戶買股票」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">上市、上櫃、股權衍生性商品\u003Cstrong>都要事先書面報經督察主管\u003C\u002Fstrong>（以上皆是）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題403】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「公司自有資金優先執行基金買賣」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>不符合\u003C\u002Fstrong>利益衝突處理原則（持有 30 日、前後 7 營業日才是對的）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題401】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「票券金融公司監察人的親屬」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>均不得擔任董事或經理人\u003C\u002Fstrong>（以上皆是）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題520】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題目關鍵字\">「同時具核保與理賠資格」\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"答案\">\u003Cstrong>擇一擔任\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"題號\">【題345】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003C\u002Fdiv>",{"key":28,"title":29},"5","第五章　誠實信用原則",{"key":31,"title":32},"7","第七章　保密原則",8,17,1792554980087]