[{"data":1,"prerenderedAt":28},["ShallowReactive",2],{"handout-ethics-a2":3},{"subject":4,"courseName":5,"edition":6,"editionLabel":7,"isMain":8,"noindex":9,"mainSlug":4,"mainEditionLabel":7,"mainHasChapter":8,"legacySlug":10,"legacyEditionLabel":11,"legacyEdition":12,"title":13,"label":14,"shortTitle":15,"chars":16,"minutes":17,"sections":18,"html":19,"prev":20,"next":23,"no":26,"total":27},"ethics","金融市場常識與職業道德","116","116 年 1 月 1 日起應試",true,false,"ethics-115","115 年 12 月 31 日前應試","115","附錄二　易混淆對照表","附錄二","易混淆對照表",1328,3,[],"\u003Cdiv class=\"handout-table\">\u003Ctable role=\"table\">\u003Cthead role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>容易混淆的兩件事\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003Cth role=\"columnheader\">\u003Cstrong>怎麼分\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fth>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Fthead>\u003Ctbody role=\"rowgroup\">\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">金融消費評議中心 與 投保中心\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">依金融消費者保護法設立、處理金融消費爭議的是 \u003Cstrong>評議中心\u003C\u002Fstrong>【題577】；動用保護基金償付、提團體訴訟的是 \u003Cstrong>投保中心\u003C\u002Fstrong>【題199】；境外基金爭議兩邊都能去【題82】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">代理人 與 經紀人\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">代理人替 \u003Cstrong>保險公司\u003C\u002Fstrong> 做事、向保險公司收費【題101】；經紀人站在 \u003Cstrong>被保險人\u003C\u002Fstrong> 這邊、向保險人收佣金【題95】；公證人只查勘鑑定不招攬【題102】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">違背職務行賄罪 與 不違背職務行賄罪\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">公務員本來依法就該辦的事，你送禮請他快一點，是 \u003Cstrong>不違背職務行賄罪\u003C\u002Fstrong>【題602、610】；要他違法辦事才是違背職務行賄罪\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">賄賂或不正利益 與 餽贈財物\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">差別在 \u003Cstrong>對價關係\u003C\u002Fstrong> 的有無【題609】；判斷財物是否構成賄賂的關鍵也是對價關係【題605】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">3,000 元、10,000 元、3 日\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">有利害關係者的節慶賀禮市價 3,000 元內才合規【題603】；無利害關係者一年內合計 10,000 元內【題608】；遇請託關說 3 日內簽報【題607】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">處分 1 年、6 個月、3 個月\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">散播不實 1 年【題4】、借登錄證 6 個月【題5】、拒絕身障 3 個月【題183】；三題選項長得一樣\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">30 日 與 7 個營業日\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">經手人員買進股票要 \u003Cstrong>持有 30 日\u003C\u002Fstrong>；知悉基金要買賣時 \u003Cstrong>前後 7 個營業日\u003C\u002Fstrong> 不能自己買【題401】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">30 日 與 60 日\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">金融業處理申訴 \u003Cstrong>30 日\u003C\u002Fstrong>；不服結果 \u003Cstrong>60 日內\u003C\u002Fstrong> 申請評議（金保法第 13 條；題庫只考「未先申訴、非金融消費爭議、逾期」會不受理【題582】）\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">18 小時\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">只用在內線交易【題348】，和前兩組無關\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">金融服務業 與 金融消費者\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">金保法的金融服務業含證券業、銀行業、期貨業【題585】（現行法另含保險業、電子支付業）；金融消費者排除專業投資機構與高財力專業能力者【題574】；只保護民事爭議【題573】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">投資型商品 與 黃金\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">集中市場黃金業務與銀行黃金現貨買賣保管 \u003Cstrong>不是\u003C\u002Fstrong> 投資型商品【題593】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">可以做 與 不可以做（受託買賣）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">可以：覆誦電話委託【題193】、教客戶用電子下單【題270】、以真實姓名提供分析【題114】、未經核准不全權代理【題297】。不可以：保管存摺印鑑密碼空白取款條、代領對帳單、代操、對作跟單、借貸、人頭戶、收益共享損失分擔\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">向誰報告（未公開重大消息）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">\u003Cstrong>公司指定人員或部門，書面報告並列管保密\u003C\u002Fstrong>【題352、571】；不是媒體、不是所有客戶、不是親友\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">向誰報告（發現公司內部違規）\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">\u003Cstrong>總經理、董事長或其他適當人員\u003C\u002Fstrong>【題433】、內部權責單位【題495】、監察人經理人稽核主管【題529】；「直接向檢調檢舉」不是最好的做法\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">自律範圍 與 主管機關權限\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">公會可以訂自律公約、查核輔導、處違約金、停止權益【題515、517】；\u003Cstrong>核准營業項目、終止營業執照\u003C\u002Fstrong> 是主管機關的事\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">需要警語 與 不需要警語\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">基金廣告、全委廣告、行銷文件、公開說明書、投資說明書要【題80、215】；\u003Cstrong>單純登載投資管理專門知識、印鑑卡\u003C\u002Fstrong> 不用\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">向不特定多數人銷售\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">發言人公布、新聞稿、媒體宣傳算【題35】；\u003Cstrong>向已簽約客戶說明\u003C\u002Fstrong> 不算【題36】；只有公募商品能這樣賣【題37】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">利益衝突的親屬\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">子女、父母、配偶算，\u003Cstrong>房客\u003C\u002Fstrong> 不算【題363】；董監事迴避含本人配偶父母子女兄弟姐妹【題387】；票券公司監察人的二親等血親、一親等姻親、配偶不得任董事經理人【題520】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003Ctr role=\"row\">\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"容易混淆的兩件事\">財產上利益 與 非財產上利益\u003C\u002Ftd>\u003Ctd role=\"cell\" data-label=\"怎麼分\">汽車房子現金有價證券是財產上利益；\u003Cstrong>利用公司資源獲取跳槽機會\u003C\u002Fstrong> 是非財產上利益【題366】\u003C\u002Ftd>\u003C\u002Ftr>\u003C\u002Ftbody>\u003C\u002Ftable>\u003C\u002Fdiv>",{"key":21,"title":22},"a1","附錄一　數字與期限速查表",{"key":24,"title":25},"a3","附錄三　易錯陷阱",14,17,1792554980944]