附錄三　易錯陷阱

1. 借登錄證給弟弟，是註銷還是停招？ 題庫答案是 停止招攬 6 個月，不是註銷登錄【題5】。拒絕身障投保是 3 個月【題183】、散播不實是 1 年【題4】。

2. 基金經理人向公司報告過了，可以接受渡假別墅嗎？ 不可以，有違反忠實誠信原則；報告不能洗白【題335】。

3. 「以所有人（客戶、公司、股東）的最佳利益行事」聽起來很正派？ 這一項是 不應有的行為，因為受託人只能以客戶利益為依歸【題333】。

4. 客戶主動要求不要寄對帳單、改由業務員代領，可以嗎？ 不可以，對帳資料依規定製作寄送、報告書依約定交付本人【題192、426】。

5. 電話委託錄音回報就可以不寄交易報告書？ 不行，仍要寄送報告書與定期對帳資料【題193】。

6. 溢收 100 元捐給慈善機構？ 錯，掛在帳上【題143】。

7. 未經核准的業務，報董事會或股東會通過就能做？ 不行，一律 經主管機關核准後方得辦理【題532】。

8. 保本型基金的計算機制太複雜，可以不註明？ 錯，這一項是「何者為非」的答案【題87】。

9. 投顧每天給飆股名單但不說理由，因為是智慧財產？ 仍 違反告知義務【題246】。

10. 「單純登載投資管理專門知識」要不要警語？ 不用【題80】；但基金廣告、全委廣告都要。

11. 客戶拒絕提供證件，只要查證身分屬實就可以受理？ 這一題問「不被允許的行為」，答案是 仍予受理以提升業績；查證屬實後辦理是允許的【題164】。

12. 「授信客戶的重大不良訊息不宜互通」這句對不對？ 錯，這是「何者有誤」的答案【題531】。

13. 已通過共同科目就能銷售保險或基金？ 不能，以上皆非【題547】。

14. 出席股東會領議事手冊算違反保密嗎？ 不算，是「何者為非」的答案【題437】。

15. 為了保護隱私，用非真實姓名發表分析？ 錯，「以非真實姓名從事分析」是不對的【題428】；以真實姓名提供分析資訊才正確【題114】。

16. 公司印製的月曆算廉政倫理規範禁止收受的財物嗎？ 不算；高爾夫會員證、公關票、農特產禮品才算【題608】。

17. 洩漏檢舉人資料只有民事責任？ 錯，這是「不正確」的敘述，最可能構成洩漏國防以外秘密罪【題611、616】。

18. 「請民意代表爭取標案是選民服務」？ 錯，這就是請託關說【題607】。

19. 第 279 題答案不是第 1 項。 隱瞞詐欺、人頭戶、對作三者都不得為之，官方 113 年 9 月 23 日已把答案修正為 以上皆是【題279】。

20. 投顧宣傳文件「以非向公會登記之名稱為之」這句是對還是錯？ 題目問「何者有誤」，這句就是有誤的那一項【題75】。