給產險保代公司的負責人與業務主管
歡迎各產險保代公司,找龍辰保險代理人聯盟
客戶問到壽險時,貴公司的業務員也能服務,不必為了做壽險換公司:取得人身保險業務員資格後,再登錄一家人身保險代理人公司,產險登錄仍在貴公司。公司對公司談好,業務員一個一個再登錄。
業務員再登錄之後,用的兩套系統
壽險受理系統
業務員的壽險件從送件、保單下來,到不予承保或契約撤銷,行政都在同一套壽險受理系統裡追;續期保費扣款沒成功的件,也都登記在系統裡。業務員登入業務專區,看得到自己每一件壽險的受理狀況與保單狀況;還沒出保單的件另有一張清單。
計佣系統
計佣系統每月計算,壽險公司的佣金檔由行政每月匯入。業務員每月登入就看得到自己的佣金,點開到每一張保單的保費、業績與佣金,補扣的項目與代扣的稅額也都列出來。
核保的決定仍由各壽險公司作出。
龍辰 1997 年創立,是人身保險代理人,依法不能銷售產險。這不是加盟,對貴公司不收加盟金或任何費用。
貴公司不必自己申請人身保險代理業務
產險保代要自己做壽險,要向主管機關申請同時代理財產保險及人身保險業務。依〈保險代理人申請同時代理財產保險及人身保險業務審核要點〉,申請人要已建立保險招攬處理制度及程序、至少一名董事具備規定的資格條件;申請時要檢附僱用符合資格之財產保險及人身保險代理人的證明,向主管機關申請許可。同時代理兩類的代理人公司,內部控制、稽核制度與招攬處理制度及程序,另依實施辦法第 2 條第 2 項辦理。
業務員再登錄到龍辰,壽險這一段的登錄申請與教育訓練,由龍辰依規定辦理(《保險業務員管理規則》第 6 條、第 12 條);貴公司的產險業務照舊。
怎麼開始:四步
- 洽談請直接來電,由黃總經理說明。
- 雙方確認合作事項合作事項由雙方在洽談時確認;業務員再一個一個辦理登錄。
- 業務員取得資格、登錄龍辰有意願的業務員取得人身保險業務員資格(已有資格的跳過考試),由龍辰辦理登錄申請。登錄申請書上要據實填寫目前所屬的公司名稱;貴公司依《保險業務員管理規則》第 8 條第 3 項,也可以向公會查詢。
- 參加教育訓練登錄後,業務員每年要參加所屬公司辦理的教育訓練(第 12 條);兩邊都有登錄時各自怎麼安排,以兩家公司與公會的規定為準。
還沒有人身保險資格的業務員,最快約 30 天可以完成考照與登錄(依考期、資格、登錄文件與實際作業而定)。
業務員考取人身保險資格並登錄龍辰之後,資格測驗的報名費與登錄費全額補助:看補助辦法(外幣收付非投資型、投資型的特別測驗不在補助範圍)
先講清楚的四件事
- 產險登錄仍在貴公司
- 貴公司業務員的產險登錄不動。龍辰是人身保險代理人,依《保險代理人管理規則》第 49 條第 11 款,不得經營或執行執業證照所載範圍以外的保險業務。
- 兩家公司依法負連帶責任
- 《保險業務員管理規則》第 15 條第 1 項:業務員同時登錄為財產保險及人身保險業務員者,其分別登錄之所屬公司應依法負連帶責任。所以我們希望公司對公司談,而不是只和業務員個人談。
- 人身保險這一邊以一家為限
- 已經登錄在別家壽險公司或人身保代的業務員,要先由那一家註銷,才能改登錄龍辰,中間有一段行政作業時間。
- 佣金付給業務員
- 業務員在龍辰的佣金,依龍辰的合約與制度計算、付給業務員;怎麼算,面談時以正式合約說明,本頁不寫數字。
業務員手上的客戶資料能不能拿來介紹壽險,個資法怎麼說,見寫給業務員的一篇〈保險業務員的客戶資料,可以拿來介紹壽險嗎?〉。
公司常問的問題
業務員再登錄到龍辰,要離開貴公司嗎?
不必。依《保險業務員管理規則》第 14 條第 2 項,保險業與保險代理人公司的業務員取得相關資格後,可以登錄於另一家非經營同類保險業務的保險業或保險代理人公司,以一家為限。產險保代的業務員取得人身保險業務員資格後,可以再登錄一家人身保險代理人公司,原來在貴公司的產險登錄不動。
業務員有沒有再登錄,貴公司查得到嗎?
查得到。第 8 條第 3 項:所屬公司得向各有關公會查詢業務員有無依第 14 條第 2 項另行登錄。人身保險業務員的登錄申請書上,業務員也要據實填寫目前所屬的公司名稱。
業務員已經登錄在別家壽險公司或人身保代,怎麼辦?
人身保險這一邊以一家為限。要先由那一家向公會辦理註銷,才能改登錄到龍辰;已登錄於其他經營同類保險業務的公司而未註銷,依第 7 條第 9 款不予登錄。註銷由那一家辦理,時間不由龍辰控制,中間可能有一段沒有人身保險登錄的空窗。
我們是保險經紀人公司,可以嗎?
不適用這一條路。第 14 條第 3 項規定的是:保險經紀人公司之業務員取得相關資格,得登錄於另一家非經營同類保險業務之保險經紀人公司,並以一家為限。
這是加盟嗎?要付加盟金嗎?
不是加盟。龍辰對貴公司不收加盟金,也不收任何費用。
龍辰會銷售產險嗎?
不能。龍辰是人身保險代理人,依《保險代理人管理規則》第 49 條第 11 款,不得經營或執行執業證照所載範圍以外之保險業務。貴公司業務員的產險登錄仍在貴公司。
貴公司需要自己申請人身保險代理業務嗎?
不必。業務員再登錄到龍辰,壽險這一段的登錄申請與教育訓練由龍辰依規定辦理(《保險業務員管理規則》第 6 條、第 12 條)。貴公司若想自己同時代理財產保險及人身保險,要依〈保險代理人申請同時代理財產保險及人身保險業務審核要點〉向主管機關申請許可(例如要已建立保險招攬處理制度及程序、至少一名董事具備規定的資格條件);同時代理兩類的代理人公司,內部控制、稽核制度與招攬處理制度及程序,另依〈保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法〉第 2 條第 2 項辦理。
業務員在龍辰的佣金怎麼算?
依龍辰的合約與制度計算,付給業務員;怎麼算,面談時以正式合約說明,本頁不寫數字。
想談,請直接來電:黃總經理
資料來源與核對日
- 《保險業務員管理規則》第 6、7、8、12、14、15 條(全國法規資料庫)
- 《保險代理人管理規則》第 49 條第 11 款(全國法規資料庫;民國 115 年 9 月 30 日修正)
- 〈保險代理人申請同時代理財產保險及人身保險業務審核要點〉(中華民國人壽保險商業同業公會 保險相關法規查詢系統)
- 〈保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法〉第 2 條(全國法規資料庫)
- 中華民國人壽保險商業同業公會〈登錄與註銷〉(含人身保險業務員登錄申請書填寫說明)
以上連結會另開新視窗。資料核對日:。本頁說明的是業務員登錄制度與龍辰的合作方式,不是保險商品招攬,也不構成法律意見;個案以主管機關與公會的認定為準。