附錄二 易混淆對照表
115 年 12 月 31 日前應試的，請看115 年版的同一篇 ›
| 容易混淆的兩件事 | 怎麼分 |
|---|---|
| 金融消費評議中心 與 投保中心 | 依金融消費者保護法設立、處理金融消費爭議的是 評議中心【題577】；動用保護基金償付、提團體訴訟的是 投保中心【題199】；境外基金爭議兩邊都能去【題82】 |
| 代理人 與 經紀人 | 代理人替 保險公司 做事、向保險公司收費【題101】；經紀人站在 被保險人 這邊、向保險人收佣金【題95】；公證人只查勘鑑定不招攬【題102】 |
| 違背職務行賄罪 與 不違背職務行賄罪 | 公務員本來依法就該辦的事，你送禮請他快一點，是 不違背職務行賄罪【題602、610】；要他違法辦事才是違背職務行賄罪 |
| 賄賂或不正利益 與 餽贈財物 | 差別在 對價關係 的有無【題609】；判斷財物是否構成賄賂的關鍵也是對價關係【題605】 |
| 3,000 元、10,000 元、3 日 | 有利害關係者的節慶賀禮市價 3,000 元內才合規【題603】；無利害關係者一年內合計 10,000 元內【題608】；遇請託關說 3 日內簽報【題607】 |
| 處分 1 年、6 個月、3 個月 | 散播不實 1 年【題4】、借登錄證 6 個月【題5】、拒絕身障 3 個月【題183】；三題選項長得一樣 |
| 30 日 與 7 個營業日 | 經手人員買進股票要 持有 30 日；知悉基金要買賣時 前後 7 個營業日 不能自己買【題401】 |
| 30 日 與 60 日 | 金融業處理申訴 30 日；不服結果 60 日內 申請評議（金保法第 13 條；題庫只考「未先申訴、非金融消費爭議、逾期」會不受理【題582】） |
| 18 小時 | 只用在內線交易【題348】，和前兩組無關 |
| 金融服務業 與 金融消費者 | 金保法的金融服務業含證券業、銀行業、期貨業【題585】（現行法另含保險業、電子支付業）；金融消費者排除專業投資機構與高財力專業能力者【題574】；只保護民事爭議【題573】 |
| 投資型商品 與 黃金 | 集中市場黃金業務與銀行黃金現貨買賣保管 不是 投資型商品【題593】 |
| 可以做 與 不可以做（受託買賣） | 可以：覆誦電話委託【題193】、教客戶用電子下單【題270】、以真實姓名提供分析【題114】、未經核准不全權代理【題297】。不可以：保管存摺印鑑密碼空白取款條、代領對帳單、代操、對作跟單、借貸、人頭戶、收益共享損失分擔 |
| 向誰報告（未公開重大消息） | 公司指定人員或部門，書面報告並列管保密【題352、571】；不是媒體、不是所有客戶、不是親友 |
| 向誰報告（發現公司內部違規） | 總經理、董事長或其他適當人員【題433】、內部權責單位【題495】、監察人經理人稽核主管【題529】；「直接向檢調檢舉」不是最好的做法 |
| 自律範圍 與 主管機關權限 | 公會可以訂自律公約、查核輔導、處違約金、停止權益【題515、517】；核准營業項目、終止營業執照 是主管機關的事 |
| 需要警語 與 不需要警語 | 基金廣告、全委廣告、行銷文件、公開說明書、投資說明書要【題80、215】；單純登載投資管理專門知識、印鑑卡 不用 |
| 向不特定多數人銷售 | 發言人公布、新聞稿、媒體宣傳算【題35】；向已簽約客戶說明 不算【題36】；只有公募商品能這樣賣【題37】 |
| 利益衝突的親屬 | 子女、父母、配偶算，房客 不算【題363】；董監事迴避含本人配偶父母子女兄弟姐妹【題387】；票券公司監察人的二親等血親、一親等姻親、配偶不得任董事經理人【題520】 |
| 財產上利益 與 非財產上利益 | 汽車房子現金有價證券是財產上利益；利用公司資源獲取跳槽機會 是非財產上利益【題366】 |
出處：龍辰保險代理人股份有限公司 https://www.lcia.com.tw/handout/ethics/a2