附錄五 官方勘誤、題本瑕疵與現行法差異
這是 115 年 12 月 31 日前應試的版本。116 年 1 月 1 日起應試，請看新版的同一篇。
官方勘誤（113 年 9 月 23 日公告）
| 題號 | 修正內容 | 講義處理 |
|---|---|---|
| 第 279 題 | 標準答案由第 1 項修正為 第 4 項（以上皆是）：受託買賣時隱瞞詐欺致人誤信、以他人或親屬名義供客戶申購買賣、接受委託同時以自己之計算為相對行為，三者均為不得有之行為 | 第三章 3.3 與附錄三第 19 點已依修正後答案撰寫 |
| 第 562 題 | 證基會題庫專區頁面另有一則舊公告「職業道德題庫第 562 題答案修正為第 4 項」 | 題庫檔案的第 562 題答案本來就是第 4 項（結購外幣現鈔與旅行支票：當面點清、妥為保管、分開保管，以上皆是），講義第三章 3.8 依此撰寫，不必更動 |
題本本身的瑕疵（講義保留題庫答案）
- 題庫第 603 題與第 610 題都在考「不違背職務行賄罪」，其中第 603 題的情境是送高價禮品，第 610 題是法律定義句，兩題答案一致。
- 題庫第 20 題與第 22 題、第 576 題與第 579 題都是證券商自律公約題，題幹幾乎相同但問法相反（「何者是」與「何者不是」），作答時先看清楚問的是哪一種。
- 題庫第 135 題「要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料」是「正確」的那一項，不要和第 33 題的「請客戶隨便填一填」混淆。
題庫答案與現行法令不同或條次已變動（考試仍依題庫作答）
| 主題 | 題庫考法 | 現行規定（查證基準日 2026-10-19） | 講義位置 |
|---|---|---|---|
| 保險業務員違規處分 | 停止招攬 1 年、6 個月、3 個月分級【題4、5、183】 | 保險業務員管理規則第 19 條：17 款情事一律「一年以下停止招攬」，五年內累計達二年撤銷登錄；無分級、無「教唆逃稅」「拒絕身障」獨立款次 | 9.2 |
| 業務員管理規則條次 | 登錄證 5 年、消極資格 3 年、出示登錄證 | 數字相同；條次分別為第 9 條、第 7 條、第 6 條第 6 項 | 9.1 |
| 金控共同行銷 | 須經客戶同意或書面同意【題422、441】 | 金融控股公司法第 43 條：須先經主管機關核准，客戶資料的共同蒐集處理利用依個人資料保護法辦理，條文已無「書面同意」字樣 | 7.3 |
| 洗錢防制法 | 不得洩露申報資料【題526、437】 | 113 年 7 月 31 日全面修正換號：申報在第 13 條（申報者免除保密義務）、洩漏處罰在第 24 條、確認客戶身分在第 8 條；舊條號一律不可再引 | 8.2 |
| 公司法董事迴避 | 自行迴避不加入表決、配偶二親等親屬迴避【題386、387】 | 第 206 條（114 年 12 月修正）：另加「與董事有控制從屬關係之公司」，並應於當次董事會說明利害關係 | 6.3 |
| 代理人經紀人擇一 | 僅得擇一申請執業證書【題346】 | 出處是保險法第 165 條第 2 項，現行仍如此 | 6.6、9.5 |
| 金融消費者保護法 | 評議不受理情形、法院核可效力、黃金非投資型【題582、583、593】；30 日、60 日兩個期限題庫未直接考 | 全部相同；30 日、60 日在第 13 條；黃金例外的出處是「確保適合度辦法」第 5 條與「說明揭露辦法」第 6 條（114 年 6 月修正） | 8.4 |
| 證交法內線交易 | 公開後 18 小時【題348】 | 第 157 條之 1（113 年 8 月修正）相同 | 6.4 |
| 貪污治罪條例、檢舉辦法、刑法 | 不違背職務行賄罪、1,000 萬、真實姓名、未發覺前、洩漏國防以外秘密罪 | 全部相同；檢舉辦法條次為第 3、4、5、10 條 | 8.6 |
本次未能逐條查證、僅依題庫撰寫的項目
- 投信經手人員「持有 30 日」「前後 7 個營業日」的規定出自投信投顧公會自律規範（經理守則、從業人員行為準則），不在全國法規資料庫，本次未取得原文核對【題401、403】。
- 「證券商辦理財富管理業務應注意事項」（以信託方式辦理）為金管會行政規則，查證當日金管會法規網站無法連線【題118、275】。
- 獎勵保護檢舉貪污瀆職辦法的獎金基本額度附表無法讀取，僅確認「最高 1,000 萬元」在第 5 條。
出處：龍辰保險代理人股份有限公司 https://www.lcia.com.tw/handout/ethics-115/a5